Молоді заможні інвестори прямують до альтернативних інвестицій. Що потрібно знати, перш ніж додати до свого портфоліо

1 місяць, 3 тижні тому - Жовтень 15, 2022
Молоді заможні інвестори прямують до альтернативних інвестицій. Що потрібно знати, перш ніж додати до свого портфоліо
Близько 75% заможних інвесторів у віці від 21 до 42 років не очікують «прибутку вище середнього» лише від традиційних акцій та облігацій, показує дослідження.

У результаті 80% молодих інвесторів звертаються до так званих альтернативних інвестицій, які виходять за межі традиційних класів активів.

Молодші заможні інвестори шукають вищих прибутків за межами фондового ринку.

Згідно з даними, близько 75% заможних інвесторів віком від 21 до 42 років у порівнянні з 32% інвесторів старше 43 років не очікують «прибутку вище середнього» лише від традиційних акцій та облігацій. дослідження Bank of America Private Bank, опубліковане у вівторок. З травня по червень 2022 року компанія опитала 1052 заможних інвесторів, які мають щонайменше 3 мільйони доларів інвестиційних активів.

Більше того, 80% цих молодих інвесторів звертаються до так званих альтернативних інвестицій, які виходять за рамки традиційних класів активів, показало дослідження. Молодші інвестори виділяють втричі більше на альтернативні активи та вдвічі менше на акції, ніж інші покоління.

Більше консультантів використовують альтернативні інвестиції

Альтернативні інвестиції зазвичай поділяються на чотири категорії: хедж-фонди, прямий капітал, «реальні активи», такі як нерухомість або товари, і готові інвестиції, відомі як «структуровані продукти».

Згідно з нещодавнім опитуванням Cerulli Associates, на тлі двозначних втрат на ринках акцій і облігацій цього року спостерігається зростання кількості радників, які звертаються до альтернативних інвестицій, оскільки планувальники прагнуть подальшої диверсифікації.

За словами респондентів опитування Cerulli, основними причинами для альтернативного розподілу були «зменшення впливу на публічні ринки», «послаблення волатильності» та «захист від ризику зниження».

Скотт Бішоп, сертифікований спеціаліст з фінансового планування та виконавчий директор відділу інвестиційних рішень компанії Avidian Wealth Solutions у Х’юстоні, сказав, що деякі клієнти використовують частину своїх портфоліо, щоб навчати своїх дорослих дітей інвестуванню. І ці молоді інвестори все більше придивляються до альтернативних активів.

«Я думаю, що всі дуже стурбовані фондовим ринком, і якщо їм за 40, вони, ймовірно, кілька разів обпікалися», — сказав він.

«Знай, чим ти володієш і чому ти цим володієш»

Зважаючи на збільшення інтересу до альтернативних інвестицій, експерти кажуть, що важливо розуміти ризики, а також самі продукти, перш ніж перерозподіляти портфель.

«Перш за все знайте, чим ви володієте і чому ви цим володієте», — сказав Ештон Лоуренс, CFP і партнер Goldfinch Wealth Management у Грінвіллі, Південна Кароліна.

За його словами, асортимент продуктів, які підпадають під егіду альтернативних інвестицій, зростає, і дуже важливо розуміти, як актив може працювати в різних ринкових умовах.

«Не зовсім справедливо порівнювати спортивний автомобіль із мінівеном і запитувати, чому мінівен не встигає», — сказав Лоуренс. Звичайно, альтернативними інвестиціями можуть бути мінівен або спортивний автомобіль у цій аналогії, залежно від економічного клімату.

Для розподілу клієнтів Лоуренс використовує альтернативні акції, щоб підвищити прибуток і одночасно зменшити ризик, а з боку облігацій альтернативи можуть стати «стабілізатором» для портфеля.

«Мені не потрібно перевершувати результати», — сказав він. «Але коли цей ринок відступає, я не хочу брати на себе повний масштаб цього відкату».

Для заможних інвесторів альтернативні розподіли можуть відрізнятися залежно від розміру портфеля, цілей і допустимого ризику. Однак більший розподіл може бути більш ризикованим для інвесторів, які займаються своїми руками без професійного керівництва.

Також радимо