Yieldstreet відкриває Art Equity Funds для розширення варіантів альтернативних інвестицій

8 місяців тому - Січень 29, 2022
Після дощу, Архип Куїнджі1897
Після дощу, Архип Куїнджі1897
Раніше цього місяця Yieldstreet – інвестиційна краудфандингова платформа, додала новий фонд акцій мистецтва до свого списку альтернативних варіантів інвестування.

Yieldstreet виник як динамічна онлайн-платформа для інвестування, яка надає дрібним інвесторам такі варіанти, як короткострокові боргові пропозиції, нерухомість, фінансування ланцюжка поставок, юридичне фінансування тощо. Незважаючи на те, що він обслуговує переважно акредитованих інвесторів, його Prism Fund доступний для неакредитованих інвесторів, які можуть бути зацікавлені в диверсифікації свого портфеля альтернативними інвестиціями всього за $500.

З моменту свого заснування у 2015 році Yieldstreet рапортує про інвестиції в розмірі 2,2 мільярда доларів із середньою чистою IRR 10,58%. Місія компанії, згідно з її веб-сайтом, – отримати 3 мільярди доларів доходу поза публічними ринками до 2025 року.

Нещодавно Yieldstreet найняла Ребекку Файн на посаду керівника мистецької платформи, щоб наглядати за розширенням арт-бізнесу компанії. Раніше вона була генеральним юрисконсультом і співзасновником Athena Art Finance, фінансового лідера за спеціальністю мистецтво, яка була заснована у 2015 році та була придбана Yieldstreet у 2019 році. Файн також була головою підкомітету з фінансів мистецтва, фондів та фідуціарів Комітету мистецького права Асоціації адвокатів міста Нью-Йорка.

Що стосується варіантів інвестицій у мистецтво, то найновіший фонд, або Art Equity Fund II: Artists of Harlem, зосереджений на афроамериканському мистецтві, музиці, літературі та театрі 1920-х і 1930-х років.

Перший фонд акцій мистецтва платформи спеціалізувався на післявоєнних і сучасних творах мистецтва кола друзів Жана-Мішеля Баскіа, включаючи Джорджа Кондо, Кіта Харінга та Кенні Шарфа. Згідно з Yieldstreet, цей фонд був одним із найпопулярніших на сьогоднішній день.

Crowdfund Insider нещодавно зв’язався з Файн, щоб дізнатися про їхні пропозиції та очікування на наступний рік. Crowdfund Insider запитав про мистецькі фонди, і Файн відповіла, що вони в захваті від можливості надати інвесторам ще один спосіб інвестувати в мистецтво. Мінімальна сума для участі в арт-фондах починається від $10 000.

Crowdfund Insider запитав, чим мистецький фонд(и) відрізняється від існуючих пропозицій?

  • «Історично, мистецькі пропозиції, доступні на Yieldstreet, були борговими продуктами, які забезпечували інвесторам дохід, отриманий від портфеля кредитів, забезпечених мистецтвом. Інвестори, які пропонують мистецькі боргові пропозиції, отримують виплати протягом усього терміну дії портфеля, оскільки наші позичальники виплачують проценти та погашають основну суму. У цих Пропозиціях позичальники тримають власний капітал у творах мистецтва, тому, коли роботи продаються, інвестори YS не беруть участі в цій оцінці вартості»,* — відповіла Файн.

Наші фонди Art Equity були розроблені на основі бажання наших інвесторів безпосередньо інвестувати в пул різноманітних творів мистецтва. Коли ці твори мистецтва продаються в певний момент протягом існування фонду, прибуток інвестора буде пов’язаний із підвищенням вартості творів мистецтва. Наш перший фонд акцій запрацював у листопаді і був повністю розподілений протягом кількох тижнів після запуску».

Yieldstreet — не єдина платформа, яка надає інвестиції в мистецтво. Crowdfund Insider поцікавився, чим їхні пропозиції відрізняються від платформи Masterworks.

*“Диверсифікація є ключовою та важливою відмінністю. Masterworks пропонує інвесторам можливість часткового володіння одним твором мистецтва, тобто інвестори беруть на себе 100% ризик концентрації в одній роботі одного художника. Виконавці або жанри можуть набути і втратити популярність, і ці зміни безсумнівно вплинуть на їхні котирування. Коли ви інвестуєте в один твір мистецтва, якщо ринок для цього конкретного художника, жанру чи певного художнього стилю стає неблагополучним, ви на 100% схильні до знецінення вартості. *

На відміну від цього, Yieldstreet пропонує інвесторам можливість інвестувати в різноманітну колекцію творів мистецтва ряду різних художників. Така диверсифікація знижує ризик концентрації та забезпечує кращий захист від коливань цін, але при цьому користується всіма перевагами підвищення вартості..”

Файн розповіла, що кожен фонд складається з колекції творів мистецтва, які тематично пов’язані через те, що твори мистецтва або художники мають певний зв’язок один з одним. Вони зосереджені на художниках, які вже добре котируються, а також на художників, які, на нашу думку, мають великий потенціал для росту вартості.

“Ми також прагнемо виділити різноманітну групу художників у наших фондах мистецького капіталу. Кошти, як правило, включатимуть «блакитних фішок», тих: хто знаходиться на середині кар’єри та деяких молодих артистів”

Цільовий розмір фонду – 15 мільйонів доларів, потенційно – до 20 мільйонів доларів. Yieldstreet стверджує, що він може бути трохи більшим, оскільки вони не хочуть упускати можливість включити дійсно важливу роботу до фонду. Як тільки він досягне цільового розміру, Yiedlstreet очікує закрити фонд, що пропонуєтья новим інвесторам.

Очікувана річна прибутковість цього мистецького фонду становитиме від 13% до 17% з 5-річним терміном погашення та 2 варіантами продовження на один рік. Доходи буде розподілено після продажу мистецтва. Yieldstreet стверджує, що інвестиції в кредитні продукти, забезпечені мистецтвом, історично приносили інвесторам річний прибуток у розмірі 9,5%

Yieldstreet повідомляє, що протягом року вони очікують створювати різноманітні фонди акцій мистецтва з широким спектром художників, які представляють багато різних жанрів і художніх стилів. Водночас вони продовжуватимуть пропонувати кредитні продукти, забезпечені мистецтвом.

Хоча пропозиції мистецтва відкриті лише для акредитованих інвесторів, Yieldstreet стверджує, що його інвестори, як правило, є акредитованими або неакредитованими інвесторами, які розуміють силу альтернативних інвестицій і технологій як засобу для створення капіталу.

Деякі інвестори захоплюються мистецтвом, але не обов’язково мають сотні тисяч або мільйони вкладених у колекцію мистецтва, але з 10 000 або 20 000 доларів США вони можуть отримати доступ до шедеврів у портфелі вартістю 20 мільйонів доларів.

Crowdfund Insider запитав Файн про вплив інфляції, яка зараз підвищена, і Файн відповіла, що деякі інвестори, безумовно, розглядають мистецький капітал як спосіб диверсифікувати свій портфель інвестиціями, пов’язаними з «твердим» активом, щоб захист від зростання інфляції.

Що стосується NFT або незмінні токенів, хот-сектора цифрових активів? Файн нічого не розповіла, але це може бути варіантом для Yieldstreet – поєднання цифрових і фізичних активів може покращити пропозиції на ринку.

Також радимо