Втомилися від падіння акцій і криптовалют? Розглянте ці 3 альтернативні інвестиції на 2022 рік

7 місяців, 3 тижні тому - Лютий 08, 2022
Втомилися від падіння акцій і криптовалют? Розглянте ці 3 альтернативні інвестиції на 2022 рік
Мистецтво, можливо, є найбільшим класом активів усіх часів. Fundrise дозволяє легко почати інвестувати в нерухомість. AcreTrader відкриває двері в сільськогосподарські угіддя, унікальний варіант інвестування з низькою волатильністю

Коли ви думаєте про фінтех-компанії, ви, напевно, думаєте про PayPal Holdings, Block (раніше Square) або Robinhood. За останні кілька років ми спостерігаємо сплеск інших видів фінтех-компаній, компаній, які демократизують галузі, колись недоступні для звичайного інвестора.

Мистецтво, нерухомість і сільськогосподарські угіддя – це три альтернативні варіанти інвестування, в які зараз простіше інвестувати, ніж будь-коли. Ось що робить кожен клас активів привабливим доповненням до диверсифікованого портфеля акцій.

Мистецтво

Мистецтво, мабуть, є найефективнішим класом активів усіх часів. Однак він також має одні з найвищих бар’єрів для входу в будь-який клас активів, не кажучи вже про будь-яку категорію інвестування в розкіш. Купівля, безпечне зберігання та продаж образотворчого мистецтва – це складна й капіталомістка справа.

Заснована в 2017 році і запущена в 2019 році, Masterworks є компанією, яка займається сек’юритизацією мистецтва. Він купує мистецтво «блакитних фішок» відомих сучасних художників, таких як Баскія, Колдер, Уорхол і Ротко, і створює акції в цьому мистецтві, щоб роздрібні та акредитовані інвестори могли інвестувати. Це блискуча бізнес-модель, яка руйнує бар’єри для входу на ринок мистецтва. Комісійні також є розумними, оскільки Masterworks стягує лише 1,5% річної комісії за управління та зменшує майбутній прибуток на 20%. Збори спрямовуються на страхування, зберігання, нормативні витрати, оцінки та адміністративні витрати. По суті, Masterworks — це хедж-фонд для арт-ринку.

Masterworks має велику базу даних, яка допомагає їй відбирати художників, чия робота, на її думку, з часом оцінить. Звідти компанія купує мистецтво, зберігає його, сек’юритизує, а потім утримує від 3 до 10 років або продає на вторинному ринку. Як індивідуальний інвестор, ви можете вибрати з пулу творів мистецтва та створити свій індивідуальний портфель.

Нерухомість

Інвестування в нерухомість – ще одна спеціалізована сфера з високими бар’єрами для входу. Для багатьох американців будинок може бути єдиним доступом до нерухомості. Хоча будинок, швидше за все, з часом дорожчає, він також неліквідний, якщо він є основним місцем проживання.

Як і Masterworks, Fundrise сек’юритизував інвестування в нерухомість, дозволивши повсякденним американцям інвестувати в житлову та комерційну нерухомість. Це ще одне дешеве рішення, яке може надати вам доступ до класу активів за межами фондового ринку.

На Fundrise користувачі вибирають інвестиційний план на основі своїх інвестиційних уподобань, таких як довгострокове зростання порівняно з додатковим доходом. З цього моменту Fundrise створює для них диверсифікований портфель інвестиційних трастів у нерухомість (REIT) з різними часовими горизонтами та рівнями ризику. Як і публічний REIT, Fundrise розподіляє дивіденди, як правило, у квітні, липні, жовтні та січні.

Сільськогосподарські угіддя

Хоча ви, можливо, думали про мистецтво та нерухомість як потенційну інвестицію, є ймовірність, що ви ніколи не думали про володіння шматком сільськогосподарської землі. Як і Masterworks і Fundrise, AcreTrader є ще однією компанією, яка займається сек’юритизацією галузі та дає можливість індивідуальним інвесторам придбати невелику частку унікального класу активів. Сільськогосподарські угіддя, мистецтво та нерухомість є важкими активами, що робить їх відмінним захистом від інфляції та потенційними потоками пасивного доходу через дивіденди.

За даними AcreTrader, 10 000 доларів, інвестовані в сільськогосподарські угіддя в 1991 році, сьогодні коштуватимуть понад 215 800 доларів, що робить сільськогосподарську землю одним з небагатьох класів активів, які перевершили S&P 500 за цей період часу.

AcreTrader менший за розміром, ніж Masterworks або Fundrise. Він має тривалий процес андеррайтингу, що означає, що на його сайті може бути нульова кількість інвестиційних пропозицій у певний момент часу. На момент написання цієї статті єдиною доступною інвестицією була ферма по вирощуванню кукурудзи та сої в окрузі Нокс, штат Іллінойс, яка, як очікується, принесе 8,1% річного прибутку. Однак мінімальні інвестиції значно вищі 15 700 доларів США.

AcreTrader має вищі бар’єри для входу, ніж інші обговорювані сервіси. Проте, це, мабуть, найкращий варіант для роздрібного інвестора, який хоче придбати сільськогосподарську землю.

Нестандартне мислення

Мистецтво, нерухомість та сільськогосподарські угіддя — це реальні активи з обмеженою пропозицією, які мають середню чи слабку кореляцію з фондовим ринком та стійкі до інфляції. Такі компанії, як Masterworks, Fundrise і AcreTrader, зменшують бар’єри для входу в ці класи активів, полегшуючи інвесторам додавати різноманітність у свій портфель.

Фондовий ринок США залишається надзвичайно привабливим поєднанням ліквідності та відмінної довгострокової прибутковості. Однак інвестування в категорії за межами акцій – це чудовий спосіб обмежити ризик зниження, який будь-який клас активів може накласти на ваше фінансове благополуччя.

Також радимо