Куди інвестують гроші експерти у 2022 році

9 місяців, 1 тиждень тому - Грудень 27, 2021
КУДИ ІНВЕСТУВАТИ у 2022
КУДИ ІНВЕСТУВАТИ у 2022
Британські банки, фірми, що займаються зеленою енергетикою, і вигідні пропозиції в Японії - This is Money запитали експертів з інвестицій, а також читачів

Хоча це ще не зовсім Новий рік, наші фінансові думки незабаром будуть спрямовані до 2022 року. Буде потрібно заповнити податкові декларації та сплатити податкові рахунки.

Багато читачів також скористаються можливістю переглянути свої інвестиції – щоб побачити, чи залишаються вони на правильному шляху.

З огляду на це, The Mail on Sunday запитала різних експертів з інвестицій, а також відданих читачів, куди вони будуть інвестувати будь-які вільні гроші в наступні місяці.

"Індія спрацювала добре, США дорогі... тому я дотримуюся рідного поля"

Jason Hollands, Tilney Investment Management

Моє правило — тримати не більше 20 фондів у своєму інвестиційному портфелі. Якщо я думаю про додавання нового фонду, це змушує мене переглянути свої наявні активи та вирішити, чи потрібно замінити один із них на користь нової ідеї.

З іншого болку, мій підхід полягає в тому, щоб поповнювати наявні збереження, щоб підтримувати розподілення моїх активів – розподіл між різними ринками – відповідно до того, де, на мою думку, воно має бути в довгостроковій перспективі. Склад мого інвестиційного портфеля, природно, змінюється з часом, оскільки фондові ринки рухаються.

Оскільки мій пенсійний фонд перевищив ліміт довічної допомоги, я зосереджуюсь на моїй інвестиційній системі Isa. Я готовий піти на досить великий ризик, оскільки мій період інвестування є довгостроковим, тому мій портфель міцно зосереджений на інвестиційних фондах, заснованих на акції.

Мої активи в Індії цього року показали себе неймовірно добре, і вони стали більшою частиною мого загального портфеля, тому наступного року я зосереджуся на поповненні своїх коштів на розвинених ринках.

Оцінка акцій США надто дорога. Справді, я вважаю, що вплив американського ринку на технологічні компанії, які забезпечували високу віддачу від інвестицій в останні роки, зараз може опинитися під тиском через вищу інфляцію та підвищення процентних ставок.

Тому я буду поповнювати свої акції у Великобританії, оскільки фондовий ринок Великобританії залишається недооціненим порівняно з іншими розвиненими ринками.

Він має великий вплив на фінансові та сировинні ресурси – сектори, які зазвичай отримують вигоду від зростання ставок та інфляції. Я також думаю, що шаленство закордонних заявок, які ми спостерігали цього року для британських компаній, триватиме, що створить можливості для інвестування.

Тому я планую поповнити свої наявні акції в інвестиційному фонді Fidelity Special Situations і додати до нещодавно створеної позиції в Artemis UK Select.

Обидва фокусуються на компаніях, які, на думку менеджерів, недооцінені. Це стиль інвестування, який був кілька років у забутті, але за останній рік знову почав добре працювати.

Поділ на три: Європа, Азія та відновлювані джерела енергії

Ben Yearsley, Shore Financial Planning

Незвично для мене, що я не вклав жодних нових грошей у свій Isa цього податкового року. Але я купував і продавав акції на своєму рахунку, користуючись перевагами волатильності цін у деяких вкладах.

У 45 років я все ще довгостроковий інвестор у акціонерний капітал – і три інвестиційні теми ваблять мене інвестувати: Європа, Азія та відновлювані джерела енергії. Європа довгий час була нелюбимою як інвестиційна зона. Проте прибутки компанії зростають, хоча Omicron може поставити палки у колеса.

Три фонди, які мені особливо подобаються, – це інвестиційний траст European Opportunities (керує зірковий менеджер Alexander Darwall з Devon Equity Management); Martin Currie European Unconstrained та Montanaro European Smaller Companies: які котируються на фондовому ринку.

Я завжди позитивно ставлюся до Азії як інвестиційної можливості, і мені подобається фонд Matthews Asia Innovative Growth. Фонд інвестує в ті компанії, які отримують вигоду від місцевого зростаючого середнього класу, які мають гроші на витрати.

Очікується, що споживчий ринок Азії до 2030 року стане більшим, ніж у Сполучених Штатах і Європі разом узятих.

Це певна статистика, яка показує що такі фонди, як Matthews Asia Innovative Growth, мають процвітати. Незважаючи на те, що багато відновлюваних активів виглядають дорого, я зодоволений інвестор майже десять років. Ця інвестиційна історія не зникне поспішно, і я дізнаюся про неї через Schroder Global Energy Transition.

Нарешті, я не буду вкладати всі свої гроші з Isa за один раз, а вкладу свої гроші в проміжок часу до кінця податкового року 5 квітня.

Довіряйте Nick Train та старому доброму британському пабу

Edward Browne читач на пенсії з Манчестера

Я продовжу інвестувати в інвестиційний фонд Finsbury Growth & Income, яким керує багаторічний менеджер Nick Train. Траст в 2 мільярди фунтів стерлінгів має якісні активи – такі, як компанії, що займаються напоями Diageo і Remy Cointreau, елітний модний бізнес Burberry і гігант споживчих товарів у Великобританії Unilever.

Будемо сподіватися, що коли світова економіка скине гамівну сорочку коронавірусу, ці бізнеси, орієнтовані на споживача, процвітатимуть. Train — видатний менеджер, і ви отримуєте переваги його досвіду через траст за знижкою 0,6 відсотка на рік.

Я також буду продовжувати поповнювати свої збереження у оператора пабів Marston's.

Незважаючи на те, що його останні результати були невтішними – річні збитки за рік до жовтня становили 170 мільйонів фунтів стерлінгів – і компанія вирішила не виплачувати дивіденди другий рік поспіль, я вважаю це акцією для відновлення економіки. Ви також не можете виключати іноземного учасника торгів, враховуючи інтерес, виявлений до нього на початку цього року з боку американської приватної інвестиційної компанії Platinum.

Інвестуйте у Великобританію, Японію та навколишнє середовище

Juliet Schooling Latter, Chelsea Financial Services

Більшість моїх вільних грошей цього року було витрачено на нову кухню, тому мені не так багато лишилося вкладати. Але те, що у мене є, я буду інвестувати щомісяця – насамперед тому, що зараз все так непрогнозовано.

У нас є новий варіант коронавірусу, Omicron, який спричиняє проблеми та дестабілізує фондовий ринок. Це сталося після того, як ринок проігнорував підвищення процентної ставки десять днів тому. Як наслідок, дуже важко уявити, як все буде розвиватися протягом наступних кількох місяців.

Мої пенсійні внески інвестуються у фонди Liontrust UK Smaller Companies і Marlborough UK Micro Cap Growth.

Ринок акцій Великобританії дешевий – це означає, що інвестори недооцінюють його – і в довгостроковій перспективі я думаю, що ці два фонди будуть добре працювати. Я також інвестую багато своєї пенсії в Індію, ринок, який цього року дуже добре працює.

Я ще не готова отримувати прибуток – я інвестувла у країну близько десяти років тому і поки що залишу все недоторканим.

Для моєї Isa японський ринок виглядає відносно дешево, і в нього був поганий рік. Японський фонд Baillie Gifford — це фонд, на який я поклала око. Мені також подобаються ASI Global Smaller Companies.

Нещодавно я інвестувала у Ninety One Global Environment, оскільки мені дуже подобається довгостроковий інвестиційний тренд на декарбонізацію.

Як бачите, я інвестую на довгострокову перспективу і приймаю доволі високий ризикую. Але я, як правило, дотримуюся фондів, а не акцій, оскільки в них я більше розбираюсь. Я дійсно купила деякі акції Sainsbury's і Tesco під час пандемії, оскільки гадала, що вони будуть переможцями, але я продала їх, щоб доплатити за свою кухню.

Ми цінна точка світу...

Brian Dennehy, FundExpert

Велика Британія залишається центром цінностей у світі. Глобальні інвестори, багаті на готівку, продовжуватимуть робити ставки на дешевий бізнес у Великобританії наступного року.

У цьому середовищі я задоволений придбати інвестиційний фонд JOHCM UK Equity Income. Протягом минулого року компанія принесла прибуток у 21% і переповнена цінними акціями, такими як Aviva, Barclays, Legal & General і Tesco. Збільшення дивідендів має призвести до того, що наступного року фонд принесе інвесторам приблизно п’ять відсотків.

... але мій розумний пес рознюхує Японію

Cassie, хитрий собака Dennehy

Моя собака Cassie — надзвичайно розумний компаньйон, тому щороку я люблю підбирати фонд, натхненний нею. Частково бордер-коллі, частково боксер, більшу частину часу вона прагне бродити по Камбрійських пагорбах. Але, щоб трохи розважитися, я залучаю її мозок коллі для випасу акцій.

Японія може сподобатися, подумав я, якщо я озвучу її закликом «Японія» та гудком у собачий свисток. Їхні компанії дешеві, а японці люблять собак.

Хороший вибір, судячи з її весело виляючого хвоста.

Менші японські компанії недооцінені та не помічені. Зазвичай акції таких компаній мають 25-відсоткову знижку порівняно з їхніми більшими біржовими аналогами, але тепер ця знижка становить 45 відсотків – найбільша знижка за понад 20 років. Ніхто не звертає уваги на цю можливість (крім Cassie).

Три чверті невеликих компаній в Японії охоплені не більше ніж одним аналітичним звітом. Натомість, у США 73 відсотки невеликих компаній охоплені трьома або більше аналізами.

Я винюхую можливість. Придбайте M&G Japan Smaller Companies.

Виходьте в глобальні масштаби... і розподіляйте ризики

Jeff Prestridge

Я дуже вірю в розширення інвестиційних ризиків і інвестиційних можливостей. Така стратегія може не призвести до прибутку від інвестицій, але вона гарантує, що вночі вам буде трохи комфортніше спати.

Глобальні інвестиційні трасти — це моя інвестиційна тема, особливо якщо вони приходять з обіцянкою зробити все можливе, щоб отримувати зростаючий прибуток по товстому і тонкому ринку. Банкіри, якими керує Alex Crooke з Janus Henderson, настільки ж надійні, як і вони. Його ринкова вартість становить 1,5 мільярда фунтів стерлінгів, він інвестується в усьому світі, має низькі річні витрати в розмірі 0,5 відсотка і має намір здійснити збільшення дивідендів 56-й рік поспіль .

Його ефективність не обов’язково вас вразить – прибуток за останній рік і три роки становив 13 і 64 відсотки відповідно – але я б знову взяв ці цифри в 2022 і до кінця 2024 року. У портфоліо є все потроху – технологічні акції, такі як Microsoft, бізнес косметики Estee Lauder і виробник ескалаторів Otis Worldwide. Але він настільки різноманітний, наскільки великі портфелі – з приблизно 168 холдингами.

Звучить? Так. Нудно? Так. Але настільки міцним, наскільки може бути будь-який інвестиційний траст. Моя інвестиційна чашка чаю.

Також радимо