Інвестування в криптовалютні взаємні фонди

7 місяців, 2 тижні тому - Лютий 15, 2022
Cryptocurrency
Cryptocurrency
Якщо ви шукаєте зручний спосіб інвестувати в криптовалюту, криптовалютний взаємний фонд може стати рішенням.

Оскільки інвестори прямують у цифрові активи, ми бачимо все більше і більше способів інвестувати в криптовалюти. Одним з останніх варіантів є пайовий фонд криптовалюти. Тут ми розповімо, як працюють криптовалютні взаємні фонди та куди в них можна інвестувати.

Що таке криптовалютний взаємний фонд?

Криптовалютний взаємний фонд — це сукупність криптовалютних активів, об’єднаних як одна інвестиція.

Якщо ви не знайомі з взаємними фондами, це професійно керовані портфелі, які включають акції, облігації та інші цінні папери. Інвестори об’єднують свої гроші, щоб інвестувати у взаємні фонди. Оскільки ці фонди містять різноманітні активи, інвестори отримують різноманітний портфель за одну інвестицію.

Кожен взаємний фонд має коефіцієнт витрат, який є платою за інвестування в нього. Коефіцієнт витрат – це відсоток від активів під управлінням.

Криптовалютні взаємні фонди дотримуються тієї ж концепції, що й традиційні взаємні фонди. Різниця в тому, що вони розроблені для інвестування саме в криптовалюти та активи, пов’язані з криптовалютним ринком.

Наприклад, криптовалютний взаємний фонд може інвестувати в збалансоване поєднання кількох провідних типів криптовалюти. Однак поки що ніхто не робив би цього через правила Комісії з цінних паперів і бірж (SEC). Натомість фонди інвестують у ф’ючерсні контракти, пов’язані з криптовалютами, намагаючись стежити за їхньою ціною.

ETF криптовалют vs криптовалютний взаємний фонд

Крипто-ETFs і криптовалютні взаємні фонди легко сплутати, оскільки вони мають кілька схожих ознак. Крипто-ETF (біржовий інвестиційний фонд) також об’єднує кошти інвестора, інвестує в колекцію активів і нараховує коефіцієнт витрат.

Найбільша різниця між криптовалютними ETF та криптовалютними взаємними фондами полягає в тому, як вони оцінюються.

  • ETF мають ціни на акції, які коливаються протягом торгового дня. Час, коли ви робите угоду, впливає на ціну, яку ви платите за ETF.
  • Взаємні фонди оцінюються один раз за торговий день. Усі угоди, які обробляються протягом торгового дня, мають однакову ціну, незалежно від точного часу їх розміщення.

Торгівля також працює по-різному з ETF і взаємними фондами. З ETF ви купуєте та продаєте акції, як і з акціями. З взаємними фондами ви купуєте та продаєте певні суми в доларах.

Чи існує взаємний криптовалютний фонд?

Зараз для інвесторів США доступний один криптовалютний взаємний фонд. Bitcoin Strategy ProFund був запущений в липні 2021 року і є першим загальнодоступним взаємним фондом США, розробленим для відстеження результатів Bitcoin.

Bitcoin Strategy ProFund інвестує у ф’ючерсні контракти на біткойн. Для цього потрібні мінімальні інвестиції в $1000 і стягується коефіцієнт витрат 1,15%.

Поки що американські інвестори не мають багато варіантів криптовалютного взаємного фонду, оскільки взаємні фонди повинні бути зареєстровані в SEC і підпорядковуються її правилам. Протягом багатьох років регуляторне агентство відхиляло багато криптовалютних фондів, посилаючись на потенціал шахрайства, нестабільності та відсутності захисту інвесторів на ринку криптовалют.

SEC вказала, що буде більш сприйнятлива до криптофондів, заснованих на ф’ючерсах, і кілька Bitcoin ETF були затверджені до кінця 2021 року. Як і Bitcoin Strategy ProFund, ці ETF намагаються відстежувати результати Bitcoin за допомогою ф’ючерсних контрактів.

Що стосується фондів, які безпосередньо купують криптовалюти, то в США поки що не затверджено жодних опцій. Наразі єдиними варіантами є ф’ючерсні фонди.

Плюси і мінуси криптовалютних взаємних фондів

Крипто-взаємні фонди мають свої переваги і недоліки. Ось найбільші переваги, які вони пропонують:

* * Їх легко купити.* Ви можете придбати взаємні фонди за допомогою брокерського рахунку, тому, як і акції криптовалюти, вони є зручним способом інвестувати в криптовалюту. Щоб купити більшість криптовалют, вам потрібен обліковий запис на криптобіржі. * Вони можуть допомогти вам створити різноманітний портфель. Взаємні фонди — це хороший спосіб диверсифікувати та зменшити ризик, оскільки вони інвестують у різноманітні активи. Ви не можете дуже диверсифікуватися за допомогою крипто-взаємних фондів через відсутність опцій, але це має змінитися, якщо буде схвалено більше фондів. * Ціни на криптовалюту можуть зрости дуже швидко. Ринок криптовалют відомий великими рухами цін. Крипто-взаємний фонд може бути однією з ваших найвигідніших інвестицій. * Ви можете інвестувати в них за допомогою пенсійних рахунків із пільговим податком. Ви не можете купувати біткойн безпосередньо за пенсійним планом, таким як IRA або 401(k), але ви можете інвестувати у взаємний фонд Bitcoin.

Тепер давайте розглянемо найбільш помітні мінуси криптовалютних взаємних фондів:

  • Доступність. Зараз є лише взаємний фонд Bitcoin. Якщо ви шукаєте фонд із поєднанням різних криптовалют, вам не пощастило.
  • Криптовалюта надзвичайно нестабільна. Хоча ви можете заробити багато грошей на криптовалюті, ціни також можуть різко впасти. Інвестори зазвичай купують взаємні фонди, щоб зменшити ризик за рахунок диверсифікації, але ви все одно берете на себе значний ризик із крипто-взаємним фондом.
  • Ви не володієте криптовалютами. Оскільки він інвестує у ф'ючерсні контракти, ціна криптовалютного взаємного фонду може не повністю відповідати ціні його криптовалют.
  • Коефіцієнти витрат можуть бути високими. Єдиний приклад, який ми маємо наразі, Bitcoin Strategy ProFund, стягує 1,15%. Все, що перевищує 1% вважається високим.

Як інвестувати в криптовалютні взаємні фонди

Якщо ви шукаєте саме взаємний фонд криптовалюти, найближчим варіантом є Bitcoin Strategy ProFund. Він не інвестує безпосередньо в біткойн, але інвестує у ф’ючерси на біткойн. Придбати його можна через брокерський рахунок.

Враховуючи відсутність варіантів, ви також можете розглянути подібні альтернативи криптовалютним взаємним фондам. Ось кілька найбільш близьких видів інвестицій.

Криптовалютні трасти

Інвестиційний траст – це компанія, яка створена як інвестиційний фонд. Він пропонує фіксовану кількість акцій, приватних або публічних, які інвестори можуть придбати. Він об’єднує ці гроші та використовує їх для інвестицій.

Криптовалютні трасти – це інвестиційні трасти, які зосереджені на криптовалютах. Вони схожі на взаємні фонди тим, що дозволяють інвесторам використовувати більш вільний підхід.

Grayscale — одна з найбільших компаній, що пропонують трасти криптовалюти. До них належать:

  • Grayscale Bitcoin Trust, який відстежує Bitcoin.
  • Grayscale Ethereum Trust, який відстежує of Ethereum.
  • Grayscale Digital Large Cap Fund, який відстежує кілька найбільших криптовалют за ринковою капіталізацією.

Обов’язково ознайомтеся з комісіями, перш ніж інвестувати в траст криптовалюти. Наприклад, трасти Grayscale стягують річну комісію від 2% до 2,5%, тож ви чимало платите за зручність, яку вони пропонують.

Криптовалютні ETFs

Криптовалютні ETF – це ще один тип керованих фондів, які інвестують у криптовалюту. Вони інвестують у ф’ючерсні контракти на криптовалюту і намагаються відстежити ціну одного або кількох цифрових активів. Ось кілька найбільш відомих криптовалютних ETF:

  • ProShare Bitcoin Strategy ETF був першим криптовалютним ETF, затвердженим SEC. Він спрямований на відстеження біткойн за допомогою ф’ючерсних контрактів на біткойн і має коефіцієнт витрат 0,95%.
  • Valkyrie Bitcoin Strategy ETF – це "менший" Bitcoin ETF, який також інвестує у ф’ючерсні контракти на біткойн. Він має коефіцієнт витрат 0,95%.

Крипто-суміжні фонди

Якщо ви відкриті до більш непрямого методу криптоінвестування, ви можете розглянути те, що називають крипто-суміжними фондами. Це взаємні фонди та ETF, інвестовані в компанії, які певним чином працюють з криптовалютою. Це не те саме, що інвестувати безпосередньо в криптовалюту, але це дає вам певний вплив на цей ринок.

Ось кілька суміжних криптовалютних фондів, які варто розглянути:

  • Amplify Transformational Data Sharing ETF інвестує в підприємства, які задіяні в технології блокчейн, яка забезпечує криптовалюти. Він має коефіцієнт витрат 0,71%.
  • Reality Shares Nasdaq NexGen Economy ETF прагне інвестувати в компанії, які розробляють, досліджують або використовують технологію блокчейн. Він має коефіцієнт витрат 0,68%.

Взаємні фонди криптовалюти – це інтригуюча можливість майбутнього, але вони все ще знаходяться в стадії розробки. Між криптовалютними взаємними фондами та ETF, які зараз на ринку, більшість намагається лише відстежувати біткойн, тому ви не отримуєте різноманітних активів. Якщо SEC послабить свою позицію щодо криптовалют, це, ймовірно, призведе до значно більше криптовалютних коштів і надасть інвесторам більше можливостей для розгляду.

Також радимо