Як оцінити інвестицію в 6 кроків. Зменшити фактор ризику

2 місяці тому - Грудень 03, 2022
Як оцінити інвестицію в 6 кроків. Зменшити фактор ризику
Оцінка інвестицій є частиною навичок і звичок хорошого інвестора. Інвестиції можуть бути більш ризикованими, ніж здається, і багато інвесторів не помічають цей факт.

Часто короткі розповіді та поради від людей, які досягли успіху, інвестувавши в конкретні пенні-акції чи інший тип інвестиційного засобу, можуть вплинути на наші дії та рішення.

На жаль, інвестувати не так просто, як це здається іншим. Існує багато ризиків, і ігнорувати ці ризики означає віддати свої важко зароблені гроші в чужі руки. Ось чому знання про оцінку інвестицій є настільки важливим для інвесторів.

Етапи оцінки інвестицій

Кожен хороший інвестор аналізує та оцінює інвестицію, але в той же час неможливо повністю усунути свій ризик. Єдиний безризиковий варіант – залишатися на ощадному рахунку, але це також стримує потенціал для зростання. Таким чином, важливо визначити фактори ризику в конкретній інвестиції, на яку ви дивитеся, щоб ви могли вибрати таку зі значною прибутковістю, достатньо високою, щоб компенсувати пов’язаний ризик. Ось кілька факторів, які допоможуть вам оцінити фактор ризику:

1. Оцініть часовий горизонт

Час є важливим фактором для оцінки інвестицій, який може легко вплинути на розрахунок ризику для будь-якої конкретної інвестиції. Наприклад, ризикована інвестиція в акції не буде такою проблематичною, якщо інвестор може дозволити грошам сидіти на місці протягом десяти років або більше. Цей збільшений часовий горизонт дозволяє інвестору пережити нестабільні зміни вартості акцій, тим самим мінімізуючи ризик.

Однак ефект від довгострокових інвестицій може відрізнятися залежно від класу активів: для акцій і нерухомості оптимальними є триваліші часові горизонти. Однак для облігацій ризик зростає, чим довше залишаються інвестиції через ліквідність.

2. Подумайте про неконтрольовану сторону волатильності

Як випливає з назви, нестабільна інвестиція може сильно коливатися в обох напрямках. Це може або отримати дуже високі прибутки, або повністю знищити ваші інвестиції. Поширеним методом вимірювання волатильності конкретної інвестиції є стандартне відхилення. Міра стандартного відхилення розглядає тенденції для конкретної інвестиції, наприклад загальний прибуток. Він також відстежує зміни за певний період.

Чим вище стандартне відхилення інвестицій, тим більш нестабільним є ринок. Коли справа доходить до оцінки інвестицій, це дає вам змогу виміряти фактор ризику, що бере участь, що допомагає вам зрозуміти, чи зможете ви впоратися з подальшими шаленими змінами загальної прибутковості. Якщо нестабільна інвестиція не для вас, то настав час шукати щось інше.

*3. Розгляньте клас активів *

Різні класи активів мають різні ризики та прибутки. Акції можуть мати низький, середній або високий фактор ризику залежно від окремої компанії. Таке майно, як нерухомість, є менш мінливим, але також може страждати від ризику ліквідності та нестабільності ринку.

4. Додайте деякі альтернативні активи

Такі активи, як венчурний капітал, нетрадиційні інвестиції та приватний капітал, пропонують високий прибуток, але також містять високий ризик. Волатильність цін також може бути проблемою. Для альтернативних активів експерти рекомендують довгострокові інвестиції, щоб компенсувати потенційні ризики.

5. Слідкуйте за зовнішніми впливами

Економіка зазнає низки потрясінь, наприклад політичних потрясінь. Окрім цього, важливо відзначити потенційні наслідки змін кредитних спредів і процентних ставок. Важко передбачити потрясіння, але стеження за новинами та виявлення потенційних проблемних інвестицій може допомогти інвестору уникнути занадто великого ризику.

6. Балансуйте різноманітністю портфоліо

Розглядаючи потенційно ризиковану акцію, у яку ви хотіли б інвестувати, дуже важливо переглянути інші акції, які вже є у вашому портфелі. Це пояснюється тим, що майже неможливо повністю уникнути ризику, що стосується інвестицій.

Таким чином, можна мати здоровий, різноманітний портфель з поєднанням акцій із низьким, середнім і високим ризиком. Різноманітне портфоліо дозволяє отримати більший прибуток без повної шкоди для ваших інвестицій. Якщо у вашому портфелі вже є кілька акцій з високим ризиком, почніть інвестувати в акції з низьким і середнім ризиком, щоб досягти кращого балансу.

Підсумовуючи, важливо пам’ятати, що будь-якому інвестуванню притаманний ризик, і його слід ретельно оцінити, перш ніж приймати рішення. Дотримуючись шести простих кроків, викладених у цій статті, ви зможете прийняти обґрунтоване рішення про те, чи підходить вам інвестиція.

Також радимо