Пошук і поділ прихованих криптоактивів під час розлучення

4 місяці, 3 тижні тому - Травень 16, 2022
Пошук і поділ прихованих криптоактивів під час розлучення
Криптовалюта може виявитися складнішою для відстеження та підтвердження права власності на більш матеріальні активи.

Для багатьох людей криптовалюта перетворилася з нішевого інтересу до значного фінансового активу. Оскільки вартість криптовалютних активів, таких як біткойн та Ethereum, різко зросла, багато інвесторів стали надзвичайно багатими, особливо ті, хто вийшов на ринок криптовалют на його ранніх стадіях. Однак, як і будь-який цінний актив, криптовалюта вносить нові складнощі в розлучення, особливо коли йдеться про розподіл активів між багатими парами, які розлучаються.

На відміну від прихованих банківських рахунків, облігацій, акцій і доходів, з якими знайомі більшість юристів із розлучень та фінансових експертів під час процедур розлучення, криптовалюта може виявитися більш складною для відстеження та підтвердження права власності на більш матеріальні активи. Крипто не можна конфіскувати так само, як інші активи.

Однак, враховуючи юридичні наслідки серйозного фінансового шахрайства під час розлучення, один із подружжя значно рідше свідомо й охоче бере участь у такій поведінці. Але якщо це станеться, криптовалюта стане відмінним активом для одного з подружжя, якщо вони мають зловмисні наміри і збираються приховати активи під час розлучення.

Розуміння криптовалют

Криптовалюти — це цифрові або віртуальні валюти, захищені шифруванням, що робить їх майже неможливими підробити або подвоїти витрати. Завдяки своїй децентралізованій структурі вони можуть існувати незалежно від урядів та інших центральних органів влади.

Завдяки своїй високій вартості криптовалюти стають все більш популярними як інструменти для торгівлі. За даними coinmarketcap.com, наразі в обігу перебуває понад 15 000 криптовалют, щодня їх додається більше. Однак існує багато різних типів криптовалют, з яких найважливішими є:

  • Монети, які можуть включати біткойн та інші криптовалюти (альткойни); і
  • Токени, які є програмованими активами, що зберігаються в блокчейні певної платформи, і є іншим типом активів.

Блокчейн — це платформа, яка об’єднує дві основні категорії криптовалют, згадані вище. Блокчейни зберігають інформацію в блоках, які згодом пов’язуються разом за допомогою криптографії. У блокчейні можна зберігати різні дані, але найпопулярнішою програмою була книга транзакцій, яка отримала найбільше поширення.

При використанні в поєднанні з монетою блокчейн є децентралізованим, що означає, що жодна особа або група не володіють криптовалютою; замість цього всі користувачі разом зберігають контроль. Децентралізовані блокчейни є незмінними, що означає, що подані дані не можуть бути змінені після запису. У випадку з Bitcoin, транзакції постійно записуються і доступні кожному, хто бажає їх переглянути.

Прихована криптовалюта в розлученні з великим капіталом

Біткоїни — клас високоліквідних активів, що робить його відмінним вибором для інвестування. Кошти можна переміщувати швидко та легко, і ними можна торгувати у великих кількостях. Мільйони доларів можна продати, відмити або ліквідувати за лічені хвилини. З точки зору техніки та витонченості, криптовалюта є продуктом високого класу, який дуже важко зрозуміти.

Джерелом занепокоєння стали розлучення з великим капіталом, в яких бере участь біткойн. Зокрема, ця занепокоєння має місце, коли тільки одне з подружжя активно бере участь на ринку криптовалют. Інший із подружжя також може мати мінімальний досвід чи розуміння фінансових та технічних аспектів інвестування в криптовалюту.

Оскільки біткойн важко відстежити, багато людей звертаються до нього. Це не те саме, що внести готівку на банківський рахунок або виписати чек. Анонімність криптовалюти, як-от біткойн, робить її особливо ефективною технікою для приховування багатства у справах про розлучення з високими доходами. Портфель записів криптовалютних активів особи не може бути зібраний у жодній установі чи за рішенням суду, оскільки криптовалюта є псевдонімом. Тому стандартні методи не дозволяють отримати огляд криптовалютних холдерів.

Контроль над криптографічним активом здійснюється тим, хто володіє приватним ключем. Цей ключ, який функціонує так само, як і жорсткий диск, служить як пропуск безпеки, який надає доступ до інформації про збережені активи. Однією з труднощів криптовалюти є те, що вона може швидко переходити з рук у руки і выдчувати значні коливання вартості. Без фізичної присутності чи центрального реєстру власності важко зрозуміти, що являє собою валюта та скільки грошей було накопичено у її володінні.

Не існує централізованого органу, до якого можна було б адресувати судовий наказ. Грамотні експерти можуть стежити за криптовалютою. Відстежити його без відповідних знань та інструментів складно та займає багато часу (якщо не зовсім неможливо). Навіть якщо криптоактиви будуть виявлені, вони не можуть бути арештовані за рішенням суду, незалежно від того, наскільки значущим є відкриття.

Ідентифікація та поділ криптовалюти під час розлучення з великим капіталом

Перший етап полягає в тому, щоб визначити, чи має подружжя на даний момент чи раніше володів криптовалютою. Якщо так, наступним кроком є ​​отримання підтвердження точної адреси гаманця, яка використовується для зберігання криптовалюти. Це повинно дозволити експертам-криміналістам відстежувати транзакції з моменту покупки через необхідну кількість адрес гаманців, фіксуючи вартість кожної транзакції та будь-які дані про атрибуцію контрагентів, які брали участь у транзакціях. Це дозволяє слідкувати за грошовим слідом і розкривати правду про те, що відбувається за лаштунками криптовалютних транзакцій.

Припустимо, не вдається отримати адресу гаманця. У цьому випадку можна дослідити банківські виписки подружжя або виписки з кредитної картки, щоб з’ясувати, чи відбулися якісь перекази або чи були внесені будь-які депозити на обмін. Також можливе відстеження записів, пов’язаних з криптовалютною біржею (використовується для обміну монет) або банкоматом криптовалюти (який перетворює гроші в криптовалюту).

Цілком можливо, що попередні податкові декларації містили записи про доходи від криптовалюти. В результаті у дослідників може бути достатньо інформації, щоб проглянути весь блокчейн і знайти транзакції, включаючи час/дату та значення, пов’язані з кожною транзакцією.

Подружжя повинні ретельно обміркувати витрати та вигоди, перш ніж приступити до пошуку криптовалюти. Однак у випадках, коли підозрюється, що в криптовалютні активи вкладено значні суми, і є ризик, що активи можуть бути приховані, варто провести пошук.

Якщо є потреба вишукувати криптовалюти, на цьому етапі, ймовірно, знадобиться експерт із криміналістики блокчейну або бізнес. Подружжя, можливо, перерахувало кошти з біржі та придбало або торгував криптовалютою на інших біржах. Без знання предметів і передових інструментів криміналістичної експертизи блокчейну, а також великого досвіду проведення розслідувань і використання таких інструментів навряд чи вдасться розкрити щось у цій галузі.

У цьому випадку можна використовувати кілька сценаріїв для визначення та поділу криптовалюти. Існують різні методи отримання активів, окрім примусу та/або негативних наслідків презирства, лжесвідчення та шахрайства, які необхідно враховувати. По-перше, будь-який біткойн, виявлений на біржі, може бути заблокований і в кінцевому підсумку арештований судом або поліцією. Найпростіший сценарій для всіх зацікавлених сторін і на сьогоднішній день найдешевший — переконати подружжя визнати, що він володіє криптовалютою, і вести переговори про врегулювання.

Більшість людей зберігають гроші на біржах. Необмінені кошти можна шукати за їхніми приватними ключами та початковими фразами за допомогою ордерів на пошук. При необхідності може бути проведена експертиза пристрою.

Біткойн-гаманець схожий на банківський рахунок, пенсійний фонд або традиційний інвестиційний рахунок з акціями та облігаціями з точки зору поділу власності. Звичайно, як і інші активи, криптовалюту можна розділити кількома способами. Авуари біткойн можуть бути ліквідовані та розділені порівну між подружжям, або один із подружжя може відмовитися від криптовалютних активів в обмін на більш значну частину іншого майна подружжя.

Однак розділити криптовалюту при розлученні може бути складно. Навіть найпопулярніші криптовалюти, такі як біткойн та Ethereum, мають високу волатильність. Тому, перш ніж завершити поділ активів, юридичним та фінансовим експертам обох сторін може знадобитися погодитися, що вартість криптоактивів має бути переоцінена.

Також радимо