Криптовалюта потенційно є новим інструментом для мільярдерів, щоб уникнути санкцій

7 місяців, 1 тиждень тому - Березень 01, 2022
Криптовалюта потенційно є новим інструментом для мільярдерів, щоб уникнути санкцій
Фізичні та інші юридичні особи, які стали мішенню в результаті російського вторгнення в Україну, можуть обійти покарання, якщо вони вирішать використовувати криптовалюту.

Криптовалюти можуть допомогти Росії та її мільярдерам притупити вплив західних санкцій.

Президент США Джо Байден заявив у четвер, що санкціонував «сильні санкції» у відповідь на вторгнення Росії в Україну. Вони мають на меті обмежити його здатність вести бізнес у доларах та інших основних міжнародних валютах і включають штрафи до п’яти російських банків, активи яких оцінюються в 1 трильйон доларів. Також об'єктами нападу будуть широкі кола російської еліти та членів їх сімей. Це все на додаток до покарань, які були накладені на початку цього тижня.

Але ці санкції можуть мати меншу вагу в країні, яка вживає заходів для легалізації криптовалют і де цифрові активи вже широко володіють. Як правило, країни використовують фізичні обхідні шляхи, щоб уникнути санкцій, як-от використання Венесуелою та Північною Кореєю передачі палива з корабля на судно, але цифрові активи, такі як криптовалюти та децентралізовані біржі, можуть стати найефективнішим способом обійти штрафи.

«Ні диктатори, ні правозахисники не зіткнуться з цензурою в мережі біткойн», — сказав Метью Сігел, керівник відділу дослідження цифрових активів у інвестиційному менеджері VanEck.

Санкції, запроваджені США та їхніми союзниками проти компаній та окремих осіб, можуть по суті закрити їх із Заходу. Мільярдери, деякі з яких вже були націлені безпосередньо, потенційно можуть обійти ці штрафи, якщо вони вирішать використовувати криптовалюту, яка використовує технологію блокчейн для збереження анонімності транзакцій. Цифрові валюти можуть допомогти їм купувати товари та послуги та інвестувати в активи за межами Росії, уникаючи при цьому банків чи установ, які дотримуються санкцій і можуть відстежувати їхні транзакції.

«Якщо дві людини або організації хочуть вести бізнес один з одним і не можуть це робити через банки, вони можуть зробити це за допомогою біткойнів», — сказав Маті Грінспен, засновник і головний виконавчий директор фінансової консультативної фірми Quantum Economics. «Якщо багата особа стурбована тим, що їхні рахунки можуть бути заморожені через санкції, вони можуть просто зберігати свої статки в біткойнах, щоб захиститися від таких дій».

Обхідний шлях санкцій

На відміну від фіатних валют, які повинні переміщатися через сторонні установи, які мають можливість відстежувати, заморожувати або блокувати їх, криптовалюти потенційно можуть надсилатися від однієї особи безпосередньо іншій незалежно від будь-яких державних санкцій чи інших обмежень.

Власники криптовалют також можуть налаштувати мережу гаманців з різними адресами на кількох біржах, що надзвичайно ускладнює відстеження будь-якої діяльності та ще важче прив’язувати транзакції до певної особи. Крім того, вони можуть вибирати біржі криптовалют, які не базуються в юрисдикціях, які накладають санкції, і, отже, не обов’язково повинні дотримуватися правил.

Але, за словами експертів, будь-які активи, що зберігаються в криптовалюті, не можна було б легко конвертувати в фіатні валюти, що зробить гроші, які торгують руками, менш одноразовими. А щоб обійти банки чи навіть централізовані біржі, які дотримуються санкцій, людям доведеться переконати будь-які служби, з якими вони ведуть бізнес, приймати цифрові платежі, що може бути складно.

Байден заявив у четвер, що багаті росіяни, проти яких будуть введені санкції, — це «люди, які особисто виграли від політики Кремля, і вони повинні розділити біль». «Ми будемо продовжувати цю барабанну боротьбу проти корумпованих мільярдерів у найближчі дні».

Жоден із мільярдерів, підданих санкції до четверга, досі публічно не розкрив, чи є вони власниками криптовалют.

Безперечно, уряди все ще можуть вводити правила щодо криптовалютних холдингів, які існують на централізованих біржах, сказав Девід Тавіл, президент криптоінвестиційної компанії ProChain Capital. Він згадав про нещодавній розгін канадського уряду щодо криптовалютних рахунків, що належать далекобійникам, які отримували кошти на підтримку блокади прикордонних переходів США та Канади та тижневий протест у столиці Оттави..

Припускати, що відмивання грошей легше через криптовалюти, є помилковим уявленням, сказав Бретт Харрісон, президент криптобіржі FTX US. Він пояснює, що біржі мають доступ до певних технологій, які дозволяють відстежувати та перевіряти гаманці, які надходять із країн, під санкціями. Особам також було б важко конвертувати криптовалюти в фіатні валюти через централізовані біржі, не будучи спійманими, що, по суті, ускладнює їх витрати.

«Те, чому можна запобігти, — це кошти, які назавжди залишають біржу, де належним чином підтримуються відповідні санкції», — сказав Харрісон. «Як тільки він рухається кудись, кожен може його побачити, тому що він знаходиться на загальнодоступному блокчейні, але навіть якщо вони зможуть його перемістити, жодна біржа не дозволить їм конвертувати це у валюту, і в другу секунду вони будуть спіймані».

За його словами, FTX часто звертається до правоохоронних органів кількох штатів і країн із повістками про арешт коштів з певних адрес. Ступінь, до якої можна відстежити криптовалюту, видно з нещодавнього арешту двох осіб, пов’язаних зі зломом Bitfinex у 2016 році. Уряд США зміг відстежити активність певних гаманців і в результаті заморозити рахунки, щойно вони були конвертовані в фіатні валюти.

Статус кріпти

Правовий статус криптовалют в Росії змінюється, уряд наполягає на тому, щоб дозволити їх, щоб залучити іноземні інвестиції та вивести внутрішню торгівлю з тіні, в той час як центральний банк каже, що вони мають ознаки пірамідної схеми і повинні бути заборонені. . Минулого місяця Путін наказав їм досягти швидкого компромісу, але високопоставлені урядовці поки не змогли домовитися про те, як регулювати криптовалюту.

Але мільйони росіян вже занурені в цей цифровий світ — вони володіють криптовалютами на суму понад 2 трильйони рублів (22,9 мільярда доларів), згідно з нещодавнім урядовим документом.

Згідно з даними сінгапурського платіжного шлюзу TripleA, понад 17 мільйонів росіян, або близько 12% населення, є власниками криптовалюти. І оскільки очікуються додаткові санкції, в інтересах Росії може бути дозволити багатим особам займатися криптовалютою незалежно від її правового статусу.

«Виникати суперечливі думки — це нормально, і вони підійдуть до питання, коли зможуть до нього дійти», — сказав Тавіл з ProChain, пояснивши, що навіть США важко визначити правову базу та правила, що стосуються криптовалют. «Я думаю, що більшість криптоактивності в Росії, відверто кажучи, відповідає уряду».

Інші країни колишнього Радянського Союзу також приділяють більше уваги криптовалютам. Минулого тижня український парламент підтримав законопроект про легалізацію криптовалют, а Казахстан наполягає на кращому регулюванні та оподаткуванні своєї бурхливої індустрії криптомайнінгу.

Американські акції спочатку впали в четвер після того, як Росія вторглася в Україну: індекс S&P 500 втратив аж 2,6%, а високотехнологічний Nasdaq 100 продовжив падіння до 20% з останнього рекордного максимуму в листопаді. З тих пір акції зменшили свої втрати, і Nasdaq 100 став позитивним. Біткойн впав на 8,5% до 34 337 доларів, в результаті чого його падіння склало майже 50% з моменту рекордного максимуму, встановленого в листопаді.

Також радимо