Coinbase, Robinhood та інші великі крипто-фірми оголошують план боротьби з відмиванням грошей та конфіденційністю

7 місяців, 1 тиждень тому - Лютий 17, 2022
Cryptocurrency
Cryptocurrency
Нові вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей у формі «правила подорожей» FATF нависли над криптоіндустрією.

Coinbase, Robinhood та більше десятка інших крипто-фірм оголосили в середу про план дотримання нових правил, нещодавно опублікованих Financial Action. Оперативна група (FATF), міжнародна організація, яка займається боротьбою з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Нові правила стосуються так званого «правила подорожі», яке вимагає від фінансових установ збирати інформацію про відправника (а іноді і одержувача) трансакцій на суму понад 3000 доларів США між фінансовими установами. Минулої осені FATF дала зрозуміти, що правило подорожей поширюється на криптокомпанії.

У відповідь на це коаліція криптокомпаній працювала над планом виконання цієї вимоги. Результатом цієї роботи є те, що вони називають TRUST, скорочення від «Travel Rule Universal Solution Technology», набір заходів, за їхніми словами, забезпечить відповідність, а також захистить конфіденційність клієнтів.

Зокрема, TRUST зобов’язує компанії-члени використовувати наскрізне шифрування під час надсилання даних один одному та ніколи не зберігати інформацію про клієнтів у спосіб, який може бути вразливим для атак третіх сторін. Він також встановлює набір мінімальних практик безпеки.

Членами-засновникаи TRUST є: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital AssetsSM, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash і Zodia Custody.

За словами провідного юриста Coinbase Пола Груала, компанії консультувалися з FinCen — підрозділом Міністерства фінансів, який займається фінансовими злочинами — у розробці пропозиції TRUST. В інтерв’ю Coinbase він сказав, що «рішення спрацює», коли справа доходить до передачі між членами TRUST.

Гревал додав, що члени TRUST очікують, що в найближчі місяці до їх лав приєднається більше компаній.

Серед початкових учасників TRUST помітно відсутність деяких великих компаній, включаючи криптобіржі FTX і Binance. За словами Греуала, питання про те, чи крипто-транзакції між TRUST і не-учасниками TRUST відповідають правилу подорожей, з часом буде вирішено.

Ще одне важливе невирішене питання, яке виникало під час обговорень FATF протягом останніх двох років, — це те, як змусити організації, які входять до сфери DeFi, дотримуватися правила подорожей. Зокрема, залишається побачити, як децентралізовані протоколи та гаманці будуть збирати необхідну інформацію про правила подорожі, таку як ім’я та адреса учасників транзакції.

Гревал визнав, що такі питання далекі від вирішення, але сказав, що TRUST є важливим першим кроком, оскільки криптоіндустрія вирішує комплексне завдання дотримання глобальних правил боротьби з відмиванням грошей.

«Як говорить прислів’я, найкращий спосіб з’їсти слона — це відкусювати раз за разом», — сказав він.

Також радимо