Банк Ізраїлю випустив проект гайдлайна для AML/CFT криптовалют

6 місяців, 3 тижні тому - Березень 11, 2022
Bank of Israel
Bank of Israel
Приватні банки можуть бути зобов’язані проводити оцінку ризиків у кожному конкретному випадку.

У п'ятницю Банк Ізраїлю опублікував проект постанови щодо управління ризиками протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT) для банків, які супроводжують трансакції крипта-фіат. . Цей крок натякає на підготовку уряду Ізраїлю до легалізації та регулювання відносин між банками та постачальниками послуг віртуальної валюти (VASP). Як обґрунтування нової політики в документі посилається причетність клієнтів до цифрових активів:

«У зв’язку зі збільшенням активності клієнтів у віртуальних валютах та, як наслідок, збільшенням запитів клієнтів на переказ грошей [...] Департамент банківського нагляду сьогодні опублікував проект циркуляру щодо управління ризиками (AML/CFT), які виникають у результаті надання клієнтам платіжних послуг, пов’язаних із діяльністю у віртуальних валютах».

Регулятор наголошує на «високому потенційному ризику» операцій з цифровими активами через анонімність цифрових гаманців та наголошує на необхідності створення механізмів ідентифікації грошей. Наразі це завдання поділено на два основні компоненти: проведення суворої оцінки ризиків і з’ясування «джерела грошей, використаних для купівлі віртуальної валюти, та шляху, через який пройшла віртуальна валюта» між покупкою та конвертацією в фіат.

Як уточнюється у релізі, банкам буде дозволено мати справу лише з особами, які мають ліцензію на надання послуг з фінансових активів, видану органом нагляду за ринком капіталу, страхування та заощаджень.

Проект поправки був надісланий до Консультативної ради з банківських питань, яка, як очікується, надасть додатковий внесок, який разом із публічними коментарями буде розглянутий Банком Ізраїлю в процесі завершення розробки керівних принципів.

У листопаді 2021 року уряд Ізраїлю зобов’язав VASP отримати ліцензію на експлуатацію від Управління з цінних паперів Ізраїлю та Управління ринків капіталу, страхування та заощаджень. Оскільки рекомендації щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму для банків зараз на столі, країна наближається до створення всеосяжної структури для операцій з цифровими активами.

Також радимо