Yieldstreet открывает Art Equity Funds для расширения вариантов альтернативных инвестиций

8 месяцев, 1 неделя назад - Январь 29, 2022
После дождя, Архип Куинджи 1897
После дождя, Архип Куинджи 1897
В начале этого месяца Yieldstreet - инвестиционная краудфандинговая платформа, добавила новый фонд акций искусства в свой список альтернативных вариантов инвестирования.

Yieldstreet возник как динамичная онлайн-платформа для инвестирования, которая предоставляет мелким инвесторам такие варианты, как краткосрочные долговые предложения, недвижимость, финансирование цепочки поставок, юридическое финансирование и т.д. Несмотря на то, что он обслуживает преимущественно аккредитованных инвесторов, его Prism Fund доступен для неаккредитованных инвесторов, которые могут быть заинтересованы в диверсификации своего портфеля альтернативными инвестициями всего за $500.

С момента своего основания в 2015 году Yieldstreet рапортует об инвестициях в размере 2,2 миллиарда долларов со средней чистой IRR 10,58%. Миссия компании, согласно ее веб-сайту, - получить 3 миллиарда долларов дохода вне публичных рынков до 2025 года.

Недавно Yieldstreet наняла Ребекку Файн на должность руководителя художественной платформы, чтобы следить за расширением арт-бизнеса компании. Ранее она была генеральным юрисконсультом и соучредителем Athena Art Finance, финансового лидера по специальности искусство, которая была основана в 2015 году и была приобретена Yieldstreet в 2019 году. Файн также была председателем подкомитета по финансам искусства, фондов и фидуциаров Комитета художественного права Ассоциации адвокатов города Нью-Йорка.

Что касается вариантов инвестиций в искусство, то самый новый фонд, или Art Equity Fund II: Artists of Harlem, сосредоточенный на афроамериканском искусстве, музыке, литературе и театре 1920-х и 1930-х годов.

Первый фонд акций искусства платформы специализировался на послевоенных и современных произведениях искусства круга друзей Жана-Мишеля Баскиа, включая Джорджа Кондо, Кита Харинга и Кенни Шарфа. Согласно Yieldstreet, этот фонд был одним из самых популярных на сегодняшний день.

Crowdfund Insider недавно связался с Файн, чтобы узнать об их предложениях и ожиданиях на следующий год. Crowdfund Insider спросил о художественных фондах, и Файн ответила, что они в восторге от возможности предоставить инвесторам еще один способ инвестировать в искусство. Минимальная сумма для участия в арт-фондах начинается от $10 000.

Crowdfund Insider спросил, чем художественный фонд(ы) отличается от существующих предложений?

"Исторически, художественные предложения, доступные на Yieldstreet, были долговыми продуктами, которые обеспечивали инвесторам доход, полученный от портфеля кредитов, обеспеченных искусством. Инвесторы, которые предлагают художественные долговые предложения, получают выплаты в течение всего срока действия портфеля, поскольку наши заемщики выплачивают проценты и погашают основную сумму. В этих Предложениях заемщики держат собственный капитал в произведениях искусства, поэтому, когда работы продаются, инвесторы YS не участвуют в этой оценке стоимости ", — ответила Файн.

Наши фонды Art Equity были разработаны на основе желания наших инвесторов напрямую инвестировать в пул разнообразных произведений искусства. Когда эти произведения искусства продаются в определенный момент в течение существования фонда, прибыль инвестора будет связана с повышением стоимости произведений искусства. Наш первый фонд акций заработал в ноябре и был полностью распределен в течение нескольких недель после запуска ".

Yieldstreet - не единственная платформа, которая предоставляет инвестиции в искусство. Crowdfund Insider поинтересовался, чем их предложения отличаются от платформы Masterworks.

*"Диверсификация является ключевым и важным отличием. Masterworks предлагает инвесторам возможность частичного владения одним произведением искусства, то есть инвесторы берут на себя 100% риск концентрации в одной работе одного художника. Исполнители или жанры могут приобрести и потерять популярность, и эти изменения несомненно повлияют на их котировки. Когда вы инвестируете в одно произведение искусства, если рынок для этого конкретного художника, жанра или определенного художественного стиля становится неблагополучным, вы на 100% подвержены обесцениванию стоимости. *

В отличие от этого, Yieldstreet предлагает инвесторам возможность инвестировать в разнообразную коллекцию произведений искусства ряда разных художников. Такая диверсификация снижает риск концентрации и обеспечивает лучшую защиту от колебаний цен, но при этом пользуется всеми преимуществами повышения стоимости.. "

Файн рассказала, что каждый фонд состоит из коллекции произведений искусства, которые тематически связаны из-за того, что произведения искусства или художники имеют определенную связь друг с другом. Они сосредоточены на художниках, которые уже хорошо котируются, а также на художниках, которые, по нашему мнению, имеют большой потенциал для роста стоимости.

“Мы также стремимся выделить разнообразную группу художников в наших фондах художественного капитала. Средства, как правило, будут включать «голубых фишек», тех: кто находится на середине карьеры и некоторых молодых артистов "

Целевой размер фонда - 15 миллионов долларов, потенциально - до 20 миллионов долларов. Yieldstreet утверждает, что он может быть немного больше, поскольку они не хотят упускать возможность включить действительно важную работу в фонд. Как только он достигнет целевого размера, Yiedlstreet ожидает закрыть фонд, предлагаемый новым инвесторам.

Ожидаемая годовая доходность этого художественного фонда составит от 13% до 17% с 5-летним сроком погашения и 2 вариантами продления на один год. Доходы будут распределены после продажи искусства. Yieldstreet утверждает, что инвестиции в кредитные продукты, обеспеченные искусством, исторически приносили инвесторам годовую прибыль в размере 9,5%

Yieldstreet сообщает, что в течение года они ожидают создавать разнообразные фонды акций искусства с широким спектром художников, представляющих много разных жанров и художественных стилей. В то же время они будут продолжать предлагать кредитные продукты, обеспеченные искусством.

Хотя предложения искусства открыты лишь для аккредитованных инвесторов, Yieldstreet утверждает, что его инвесторы, как правило, являются аккредитованными или неаккредитованными инвесторами, которые понимают силу альтернативных инвестиций и технологий как средства для создания капитала.

Некоторые инвесторы увлекаются искусством, но не обязательно имеют сотни тысяч или миллионы вложенных в коллекцию искусства, но с 10 000 или 20 000 долларов США они могут получить доступ к шедеврам в портфеле стоимостью 20 миллионов долларов.

Crowdfund Insider спросил Файн о влиянии инфляции, которая сейчас повышена, и некоторые инвесторы, безусловно, рассматривают художественный капитал как способ диверсифицировать свой портфель инвестициями, связанными с «твердым» активом, чтобы защита от роста инфляции.

Что касается NFT или неизменных токенов, хот-сектора цифровых активов? Файн ничего не рассказала, но это может быть вариантом для Yieldstreet - сочетание цифровых и физических активов может улучшить предложения на рынке.

Также рекомендуем