Устали от падения акций и криптовалют? Рассмотрите эти 3 альтернативные инвестиции на 2022 год

7 месяцев, 4 недели назад - Февраль 08, 2022
Устали от падения акций и криптовалют? Рассмотрите эти 3 альтернативные инвестиции на 2022 год
Искусство, возможно, является самым большим классом активов всех времен. Fundrise позволяет легко начать инвестировать в недвижимость. AcreTrader открывает двери в сельскохозяйственные угодья, уникальный вариант инвестирования с низкой волатильностью

Когда вы думаете о финтех-компаниях, вы, наверное, думаете о PayPal Holdings, Block (ранее Square) или Robinhood. За последние несколько лет мы наблюдаем всплеск других видов финтех-компаний, компаний, которые демократизируют отрасли, некогда недоступны для обычного инвестора.

Искусство, недвижимость и сельскохозяйственные угодья - это три альтернативных варианта инвестирования, в которые сейчас проще инвестировать, чем когда-либо. Вот что делает каждый класс активов привлекательным дополнением к диверсифицированному портфелю акций.

Искусство

Искусство, пожалуй, является самым эффективным классом активов всех времен. Однако он также имеет одни из самых высоких барьеров для входа в любой класс активов, не говоря уже о какой-либо категории инвестирования в роскошь. Покупка, безопасное хранение и продажа изобразительного искусства - это сложное и капиталоемкое дело.

Основанная в 2017 году и запущенная в 2019 году, Masterworks является компанией, которая занимается секьюритизацией искусства. Он покупает искусство «голубых фишек» известных современных художников, таких как Баския, Колдер, Уорхол и Ротко, и создает акции в этом искусстве, чтобы розничные и аккредитованные инвесторы могли инвестировать. Это блестящая бизнес-модель, которая разрушает барьеры для входа на рынок искусства. Комиссионные также являются разумными, поскольку Masterworks взимает лишь 1,5% годовой комиссии за управление и уменьшает будущую прибыль на 20%. Сборы направляются на страхование, хранение, нормативные расходы, оценки и административные расходы. По сути, Masterworks - это хедж-фонд для арт-рынка.

Masterworks имеет большую базу данных, которая помогает ей отбирать художников, чья работа, по ее мнению, со временем оценит. Оттуда компания покупает искусство, хранит его, секьюритизирует, а затем удерживает от 3 до 10 лет или продает на вторичном рынке. Как индивидуальный инвестор, вы можете выбрать из пула произведений искусства и создать свой индивидуальный портфель.

Недвижимость

Инвестирование в недвижимость - еще одна специализированная сфера с высокими барьерами для входа. Для многих американцев дом может быть единственным доступом к недвижимости. Хотя дом, скорее всего, со временем дорожает, он также неликвидный, если он является основным местом жительства.

Как и Masterworks, Fundrise секьюритизировал инвестирование в недвижимость, позволив повседневным американцам инвестировать в жилую и коммерческую недвижимость. Это еще одно дешевое решение, которое может предоставить вам доступ к классу активов за пределами фондового рынка.

На Fundrise пользователи выбирают инвестиционный план на основе своих инвестиционных предпочтений, таких как долгосрочный рост по сравнению с дополнительным доходом. С этого момента Fundrise создает для них диверсифицированный портфель инвестиционных трастов в недвижимость (REIT) с разными временными горизонтами и уровнями риска. Как и публичный REIT, Fundrise распределяет дивиденды, как правило, в апреле, июле, октябре и январе.

Сельскохозяйственные угодья

Хотя вы, возможно, думали об искусстве и недвижимости как потенциальной инвестиции, есть вероятность, что вы никогда не думали о владении куском сельскохозяйственной земли. Как и Masterworks и Fundrise, AcreTrader является еще одной компанией, которая занимается секьюритизацией отрасли и дает возможность индивидуальным инвесторам приобрести небольшую долю уникального класса активов. Сельскохозяйственные угодья, искусство и недвижимость являются тяжелыми активами, что делает их отличной защитой от инфляции и потенциальными потоками пассивного дохода через дивиденды.

По данным AcreTrader, 10 000 долларов, инвестированные в сельскохозяйственные угодья в 1991 году, сегодня будут стоить более 215 800 долларов, что делает сельскохозяйственную землю одним из немногих классов активов, превзошедших S&P 500 за этот период времени.

AcreTrader меньше, чем Masterworks или Fundrise. Он имеет длительный процесс андеррайтинга, что означает, что на его сайте может быть нулевое количество инвестиционных предложений в определенный момент времени. На момент написания этой статьи единственной доступной инвестицией была ферма по выращиванию кукурузы и сои в округе Нокс, штат Иллинойс, которая, как ожидается, принесет 8,1% годовой прибыли. Однако минимальные инвестиции значительно выше 15 700 долларов США.

AcreTrader имеет более высокие барьеры для входа, чем другие обсуждаемые сервисы. Однако, это, пожалуй, лучший вариант для розничного инвестора, который хочет приобрести сельскохозяйственную землю.

Нестандартное мышление

Искусство, недвижимость и сельскохозяйственные угодья - это реальные активы с ограниченным предложением, которые имеют среднюю или слабую корреляцию с фондовым рынком и устойчивы к инфляции. Такие компании, как Masterworks, Fundrise и AcreTrader, уменьшают барьеры для входа в эти классы активов, облегчая инвесторам добавлять разнообразие в свой портфель.

Фондовый рынок США остается чрезвычайно привлекательным сочетанием ликвидности и отличной долгосрочной доходности. Однако инвестирование в категории за пределами акций - это отличный способ ограничить риск снижения, который любой класс активов может наложить на ваше финансовое благополучие.

Также рекомендуем