Поиск и раздел скрытых криптоактивов при разводе

4 месяца, 2 недели назад - Май 16, 2022
Поиск и раздел скрытых криптоактивов при разводе
Криптовалюта может оказаться сложнее для отслеживания и подтверждения права собственности на более материальные активы.

Для многих людей криптовалюта превратилась из нишевого интереса к значительному финансовому активу. Поскольку стоимость криптовалютных активов, таких как биткоин и Ethereum, резко возросла, многие инвесторы стали чрезвычайно богатыми, особенно те, кто вышел на рынок криптовалют на его ранних стадиях. Однако, как и любой ценный актив, криптовалюта вносит новые сложности в развод, особенно когда речь идет о распределении активов между богатыми парами, которые разводятся.

В отличие от скрытых банковских счетов, облигаций, акций и доходов, с которыми знакомы большинство юристов из разводов и финансовых экспертов во время процедур развода, криптовалюта может оказаться более сложной для отслеживания и подтверждения права собственности на более материальные активы. Крипто нельзя конфисковать так же, как другие активы.

Однако, учитывая юридические последствия серьезного финансового мошенничества во время развода, один из супругов значительно реже сознательно и охотно участвует в таком поведении. Но если это произойдет, криптовалюта станет отличным активом для одного из супругов, если они имеют злонамеренные намерения и собираются скрыть активы во время развода.

Понимание криптовалют

Криптовалюты - это цифровые или виртуальные валюты, защищенные шифрованием, что делает их почти невозможными подделать или удвоить расходы. Благодаря своей децентрализованной структуре они могут существовать независимо от правительств и других центральных органов власти.

Благодаря своей высокой стоимости криптовалюты становятся все более популярными как инструменты для торговли. По данным coinmarketcap.com, сейчас в обращении находится более 15 000 криптовалют, ежедневно их добавляется больше. Однако существует много разных типов криптовалют, из которых самыми важными являются:

  • Монеты, которые могут включать биткоин и другие криптовалюты (альткоины); и
  • Токены, которые являются проигрываемыми активами, хранящимися в блокчейне определенной платформы, и являются другим типом активов.

Блокчейн - это платформа, которая объединяет две основные категории криптовалют, упомянутые выше. Блокчейны хранят информацию в блоках, которые впоследствии связываются вместе с помощью криптографии. В блокчейне можно хранить разные данные, но самой популярной программой была книга транзакций, которая получила наибольшее распространение.

При использовании в сочетании с монетой блокчейн является децентрализованным, что означает, что ни одно лицо или группа не обладают криптовалютой; вместо этого все пользователи вместе сохраняют контроль. Децентрализованные блокчейны являются неизменными, что означает, что представленные данные не могут быть изменены после записи. В случае с Bitcoin, транзакции постоянно записываются и доступны каждому, кто желает их просмотреть.

Скрытая криптовалюта в разводе с большим капиталом

Биткоины - класс высоколиквидных активов, что делает его отличным выбором для инвестирования. Средства можно перемещать быстро и легко, и ими можно торговать в больших количествах. Миллионы долларов можно продать, отмыть или ликвидировать за считанные минуты. С точки зрения техники и изящества, криптовалюта является продуктом высокого класса, который очень трудно понять.

Источником беспокойства стали разводы с большим капиталом, в которых участвует биткоин. В частности, это беспокойство имеет место, когда только один из супругов активно участвует на рынке криптовалют. Другой из супругов также может иметь минимальный опыт или понимание финансовых и технических аспектов инвестирования в криптовалюту.

Поскольку биткоин трудно отследить, многие люди обращаются к нему. Это не то же самое, что внести наличные на банковский счет или выписать чек. Анонимность криптовалюты, например биткоин, делает ее особенно эффективной техникой для сокрытия богатства в делах о разводе с высокими доходами. Портфель записей криптовалютных активов лица не может быть собран ни в одном учреждении или по решению суда, поскольку криптовалюта является псевдонимом. Поэтому стандартные методы не позволяют получить обзор криптовалютных холдеров.

Контроль над криптографическим активом осуществляется тем, кто владеет частным ключом. Этот ключ, функционирующий так же, как и жесткий диск, служит как пропуск безопасности, который предоставляет доступ к информации о сохраненных активах. Одной из трудностей криптовалюты является то, что она может быстро переходить из рук в руки и выдувать значительные колебания стоимости. Без физического присутствия или центрального реестра собственности трудно понять, что представляет собой валюта и сколько денег было накоплено в ее владении.

Не существует централизованного органа, в который можно было бы адресовать судебный приказ. Грамотные эксперты могут следить за криптовалютой. Отследить его без соответствующих знаний и инструментов сложно и занимает много времени (если не совсем невозможно). Даже если криптоактивы будут выявлены, они не могут быть арестованы по решению суда, независимо от того, насколько значимо открытие.

Идентификация и разделение криптовалют при разводе с большим капиталом

Первый этап заключается в том, чтобы определить, имеют ли супруги на данный момент или раньше владели криптовалютой. Если да, следующим шагом является предотвращение подтверждения точного адреса кошелька, который используется для хранения криптовалюты. Это должно позволить экспертам-криминалистам отслеживать транзакции с момента покупки через необходимое количество адресов кошельков, фиксируя стоимость каждой транзакции и любые данные об атрибуции контрагентов, участвовавших в транзакциях. Это позволяет следить за денежным следом и раскрывать правду о том, что происходит за кулисами криптовалютных транзакций.

Допустим, не удается получить адрес кошелька. В этом случае можно исследовать банковские выписки супругов или выписки с кредитной карты, чтобы выяснить, произошли ли какие-то переводы или были ли внесены какие-либо депозиты на обмен. Также возможно отслеживание записей, связанных с криптовалютной биржей (используется для обмена монет) или банкоматом криптовалюты (который превращает деньги в криптовалюту).

Вполне возможно, что предыдущие налоговые декларации содержали записи о доходах от криптовалюты. В результате у исследователей может быть достаточно информации, чтобы просмотреть весь блокчейн и найти транзакции, включая время/дату и значения, связанные с каждой транзакцией.

Супруги должны тщательно обдумать расходы и выгоды, прежде чем приступить к поиску криптовалюты. Однако в случаях, когда подозревается, что в криптовалютные активы вложены значительные суммы, и есть риск, что активы могут быть скрыты, стоит провести поиск.

Если есть необходимость изыскивать криптовалюты, на этом этапе, вероятно, понадобится эксперт по криминалистике блокчейна или бизнес. Супруги, возможно, перечислили средства с биржи и приобрели или торговали криптовалютой на других биржах. Без знания предметов и передовых инструментов криминалистической экспертизы блокчейна, а также большого опыта проведения расследований и использования таких инструментов вряд ли удастся раскрыть что-то в этой области.

В этом случае можно использовать несколько сценариев для определения и разделения криптовалют. Существуют различные методы получения активов, кроме принуждения и/или негативных последствий презрения, лжесвидетельства и мошенничества, которые необходимо учитывать. Во-первых, любой биткоин, обнаруженный на бирже, может быть заблокирован и в конечном итоге арестован судом или полицией. Самый простой сценарий для всех заинтересованных сторон и на сегодняшний день самый дешевый - убедить супругов признать, что он обладает криптовалютой, и вести переговоры об урегулировании.

Большинство людей хранят деньги на биржах. Необмененные средства можно искать по их частным ключам и начальным фразам с помощью ордеров на поиск. При необходимости может быть проведена экспертиза устройства.

Биткоин-кошелек похож на банковский счет, пенсионный фонд или традиционный инвестиционный счет с акциями и облигациями с точки зрения разделения собственности. Конечно, как и другие активы, криптовалюту можно разделить несколькими способами. Авуары биткоин могут быть ликвидированы и разделены поровну между супругами, или один из супругов может отказаться от криптовалютных активов в обмен на более значительную часть другого имущества супругов.

Однако разделить криптовалюту при разводе может быть сложно. Даже самые популярные криптовалюты, такие как биткоин и Ethereum, имеют высокую волатильность. Поэтому, прежде чем завершить разделение активов, юридическим и финансовым экспертам обеих сторон может понадобиться согласиться, что стоимость криптоактивов должна быть переоценена.

Также рекомендуем