Молодые состоятельные инвесторы направляются к альтернативным инвестициям. Что нужно знать, прежде чем добавить к своему портфолио

1 месяц, 3 недели назад - Октябрь 15, 2022
Молодые состоятельные инвесторы направляются к альтернативным инвестициям. Что нужно знать, прежде чем добавить к своему портфолио
Около 75% состоятельных инвесторов в возрасте от 21 до 42 лет не ожидают «прибыли выше среднего» лишь от традиционных акций и облигаций, показывает исследование.

В результате 80% молодых инвесторов обращаются к так называемым альтернативным инвестициям, которые выходят за пределы традиционных классов активов.

Младшие состоятельные инвесторы ищут высших прибылей за пределами фондового рынка.

Согласно данным, около 75% состоятельных инвесторов в возрасте от 21 до 42 лет по сравнению с 32% инвесторов старше 43 лет не ожидают «прибыли выше среднего» лишь от традиционных акций и облигаций. исследование Bank of America Private Bank, опубликованное во вторник. С мая по июнь 2022 года компания опросила 1052 состоятельных инвесторов, которые имеют минимум 3 миллиона долларов инвестиционных активов.

Более того, 80% этих молодых инвесторов обращаются к так называемым альтернативным инвестициям, которые выходят за рамки традиционных классов активов, показало исследование. Младшие инвесторы выделяют втрое больше на альтернативные активы и вдвое меньше на акции, чем другие поколения.

Больше консультантов используют альтернативные инвестиции

Альтернативные инвестиции обычно делятся на четыре категории: хедж-фонды, прямой капитал, «реальные активы», такие как недвижимость или товары, и готовые инвестиции, известные как «структурированные продукты».

Согласно недавнему опросу Cerulli Associates, на фоне двузначных потерь на рынках акций и облигаций в этом году наблюдается рост числа советников, которые обращаются к альтернативным инвестициям, поскольку планировщики стремятся к дальнейшей диверсификации.

По словам респондентов опроса Cerulli, основными причинами для альтернативного распределения были «уменьшение влияния на публичные рынки», «ослабление волатильности» и «защита от риска снижения».

Скотт Бишоп, сертифицированный специалист по финансовому планированию и исполнительный директор отдела инвестиционных решений компании Avidian Wealth Solutions в Хьюстоне, сказал, что некоторые клиенты используют часть своих портфолио, чтобы обучать своих взрослых детей инвестированию. И эти молодые инвесторы все больше присматриваются к альтернативным активам.

«Я думаю, что все очень обеспокоены фондовым рынком, и если им за 40, они, вероятно, несколько раз обжигались», - сказал он.

«Знай, чем ты владеешь и почему ты этим владеешь»

Ввиду увеличения интереса к альтернативным инвестициям, эксперты говорят, что важно понимать риски, а также сами продукты, прежде чем перераспределять портфель.

«Прежде всего знайте, чем вы владеете и почему вы этим владеете», - сказал Эштон Лоуренс, CFP и партнер Goldfinch Wealth Management в Гринвилле, Южная Каролина.

По его словам, ассортимент продуктов, подпадающих под эгиду альтернативных инвестиций, растет, и очень важно понимать, как актив может работать в разных рыночных условиях.

«Не совсем справедливо сравнивать спортивный автомобиль с минивэном и спрашивать, почему минивэн не успевает», - сказал Лоуренс. Конечно, альтернативными инвестициями могут быть минивэн или спортивный автомобиль в этой аналогии, в зависимости от экономического климата.

Для распределения клиентов Лоуренс использует альтернативные акции, чтобы повысить прибыль и одновременно уменьшить риск, а со стороны облигаций альтернативы могут стать «стабилизатором» для портфеля.

«Мне не нужно превосходить результаты», - сказал он. «Но когда этот рынок отступает, я не хочу брать на себя полный масштаб этого отката».

Для состоятельных инвесторов альтернативные распределения могут отличаться в зависимости от размера портфеля, целей и допустимого риска. Однако большее распределение может быть более рискованным для инвесторов, которые занимаются своими руками без профессионального руководства.

Также рекомендуем