Инвестирование в криптовалютные взаимные фонды

Поскольку инвесторы направились в цифровые активы, мы видим все больше и больше способов инвестировать в криптовалюти. Одним из последних вариантов является паевой фонд криптовалюты. Тут мы расскажем, как работают криптовалютные взаимные фонды и куда в них можно инвестировать.

Что такое криптовалютный взаимный фонд?

Криптовалютный взаимный фонд - это совокупность криптовалютных активов, объединенных как одна инвестиция.

Если вы не знакомы с взаимными фондами, это профессионально управляемые портфели, которые включают акции, облигации и другие ценные бумаги. Инвесторы объединяют свои деньги, чтобы инвестировать во взаимные фонды. Поскольку эти фонды содержат разнообразные активы, инвесторы получают разнообразный портфель за одну инвестицию.

Каждый взаимный фонд имеет коэффициент расходов, который является платой за инвестирование в него. Коэффициент расходов - это процент от активов под управлением.

Криптовалютные взаимные фонды придерживаются той же концепции, что и традиционные взаимные фонды. Разница в том, что они разработаны для инвестирования именно в криптовалюты и активы, связанные с криптовалютным рынком.

Например, криптовалютный взаимный фонд может инвестировать в сбалансированное сочетание нескольких ведущих типов криптовалюты. Однако пока никто не делал бы этого из-за правил Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Взамен фонды инвестируют во фьючерсные контракты, связанные с криптовалютами, пытаясь следить за их ценой.

ETF криптовалют vs криптовалютный взаимный фонд

Крипто- ETFs и криптовалютные взаимные фонды легко спутать, поскольку они имеют несколько похожих признаков. Крипто-ETF (биржевой инвестиционный фонд) также объединяет средства инвестора, инвестирует в коллекцию активов и начисляет коэффициент расходов.

Наибольшая разница между криптовалютными ETF и криптовалютными взаимными фондами заключается в том, как они оцениваются.

• ETF имеют цены на акции, которые колеблются в течение торгового дня. Время, когда вы делаете соглашение, влияет на цену, которую вы платите за ETF.
• Взаимные фонды оцениваются один раз за торговый день. Все соглашения, которые обрабатываются в течение торгового дня, имеют одинаковую цену, независимо от точного времени их размещения.

Торговля также работает по-разному с ETF и взаимными фондами. С ETF вы покупаете и продаете акции, как и с акциями. С взаимными фондами вы покупаете и продаете определенные суммы в долларах.

Существует ли взаимный криптовалютный фонд?

Сейчас для инвесторов США доступен один криптовалютный взаимный фонд. Bitcoin Strategy ProFund был запущен в июле 2021 года и является первым общедоступным взаимным фондом США, разработанным для отслеживания результатов Bitcoin.

Bitcoin Strategy ProFund инвестирует во фьючерсные контракты на биткоин. Для этого нужны минимальные инвестиции в $1000 и взимается коэффициент затрат 1,15%.

Пока что американские инвесторы не имеют много вариантов криптовалютного взаимного фонда, поскольку взаимные фонды должны быть зарегистрированы в SEC и подчиняются ее правилам. В течение многих лет регуляторное агентство отклоняло многие криптовалютные фонды, ссылаясь на потенциал мошенничества, нестабильности и отсутствия защиты инвесторов на рынке криптовалют.

SEC указала, что будет более восприимчива к криптофондам, основанным на фьючерсах, и несколько Bitcoin ETF были утверждены до конца 2021 года. Как и Bitcoin Strategy ProFund, эти ETF пытаются отслеживать результаты Bitcoin с помощью фьючерсных контрактов.

Что касается фондов, которые напрямую покупают криптовалюты, то в США пока не утверждены никакие опции. Сейчас единственными вариантами являются фьючерсные фонды.

Плюсы и минусы криптовалютных взаимных фондов

Крипто-взаимные фонды имеют свои преимущества и недостатки. Вот самые большие преимущества, которые они предлагают:

* * Их легко купить.* Вы можете приобрести взаимные фонды с помощью брокерского счета, поэтому, как и акции криптовалюты, они являются удобным способом инвестировать в криптовалюту. Чтобы купить большинство криптовалют, вам нужна учетная запись на криптобирже. * * Они могут помочь вам создать разнообразный портфель.* Взаимные фонды - это хороший способ диверсифицировать и уменьшить риск, поскольку они инвестируют в различные активы. Вы не можете очень диверсифицироваться с помощью крипто-взаимных фондов из-за отсутствия опций, но это должно измениться, если будет одобрено больше фондов. * * Цены на криптовалюту могут вырасти очень быстро.* Рынок криптовалют известен большими движениями цен. Крипто-взаимный фонд может быть одной из ваших самых выгодных инвестиций. * * Вы можете инвестировать в них с помощью пенсионных счетов с льготным налогом.* Вы не можете покупать биткоин непосредственно по пенсионному плану, такому как IRA или 401 (k), но вы можете инвестировать в взаимный фонд Bitcoin.

Теперь давайте рассмотрим наиболее заметные минусы криптовалютных взаимных фондов:

* * Доступность.* Сейчас есть только взаимный фонд Bitcoin. Если вы ищете фонд с сочетанием различных криптовалют, вам не повезло. * * Криптовалюта чрезвычайно нестабильна.* Хотя вы можете заработать много денег на криптовалюте, цены также могут резко упасть. Инвесторы обычно покупают взаимные фонды, чтобы уменьшить риск за счет диверсификации, но вы все равно берете на себя значительный риск с крипто-взаимным фондом. * * Вы не владеете криптовалютами.* Поскольку он инвестирует во фьючерсные контракты, цена криптовалютного взаимного фонда может не полностью соответствовать цене его криптовалют. * * Коэффициенты расходов могут быть высокими.* Единственный пример, который мы имеем сейчас, Bitcoin Strategy ProFund, взимает 1,15%. Все, что превышает 1% считается высоким.

Как инвестировать в криптовалютные взаимные фонды

Если вы ищете именно взаимный фонд криптовалюты, ближайшим вариантом является Bitcoin Strategy ProFund. Он не инвестирует напрямую в биткоин, но инвестирует во фьючерсы на биткоин. Приобрести его можно через брокерский счет.

Учитывая отсутствие вариантов, вы также можете рассмотреть подобные альтернативы криптовалютным взаимным фондам. Вот несколько наиболее близких видов инвестиций.

Криптовалютные трасты

Инвестиционный траст - это компания, которая создана как инвестиционный фонд. Он предлагает фиксированное количество акций, частных или публичных, которые инвесторы могут приобрести. Он объединяет эти деньги и использует их для инвестиций.

Криптовалютные трасты - это инвестиционные трасты, которые сосредоточены на криптовалютах. Они похожи на взаимные фонды тем, что позволяют инвесторам использовать более свободный подход.

Grayscale — одна из крупнейших компаний, предлагающих трасты криптовалюты. К ним относятся:

• Grayscale Bitcoin Trust, который отслеживает Bitcoin.
• Grayscale Ethereum Trust, который отслеживает of Ethereum.
• Grayscale Digital Large Cap Fund, который отслеживает несколько крупнейших криптовалют по рыночной капитализации.

Обязательно ознакомьтесь с комиссиями, прежде чем инвестировать в траст криптовалюты. Например, трасты Grayscale взимают годовую комиссию от 2% до 2,5%, так что вы немало платите за удобство, которое они предлагают.

Криптовалютные ETFs

Криптовалютные ETF - это еще один тип управляемых фондов, которые инвестируют в криптовалюту. Они инвестируют во фьючерсные контракты на криптовалюту и пытаются отследить цену одного или нескольких цифровых активов. Вот несколько наиболее известных криптовалютных ETF:

• ProShare Bitcoin Strategy ETF был первым криптовалютным ETF, утвержденным SEC. Он направлен на отслеживание биткоин с помощью фьючерсных контрактов на биткоин и имеет коэффициент расходов 0,95%.
• Valkyrie Bitcoin Strategy ETF – это «меньший» Bitcoin ETF, который также инвестирует во фьючерсные контракты на биткоин. Он имеет коэффициент расходов 0,95%.

Крипто-смежные фонды

Если вы открыты к более косвенному методу криптоинвестирования, вы можете рассмотреть то, что называют крипто-смежными фондами. Это взаимные фонды и ETF, инвестированные в компании, которые определенным образом работают с криптовалютой. Это не то же самое, что инвестировать непосредственно в криптовалюту, но это дает вам определенное влияние на этот рынок.

Вот несколько смежных криптовалютных фондов, которые стоит рассмотреть:

• Amplify Transformational Data Sharing ETF инвестирует в предприятия, которые задействованы в технологии блокчейн, которая обеспечивает криптовалюты. Он имеет коэффициент расходов 0,71%.
• Reality Shares Nasdaq NexGen Economy ETF стремится инвестировать в компании, которые разрабатывают, исследуют или используют технологию блокчейн. Он имеет коэффициент расходов 0,68%.

Взаимные фонды криптовалюты - это интригующая возможность будущего, но они все еще находятся в стадии разработки. Между криптовалютными взаимными фондами и ETF, которые сейчас находятся на рынке, большинство пытается лишь отслеживать биткоин, поэтому вы не получаете разнообразных активов. Если SEC ослабит свою позицию по криптовалютам, это, вероятно, приведет к значительно более криптовалютным средствам и предоставит инвесторам больше возможностей для рассмотрения.