Европейские банки опасаются, что платежная система может стать жертвой российско-украинского кризиса.

7 месяцев, 3 недели назад - Февраль 09, 2022
UniCredit Head Office, Milan
UniCredit Head Office, Milan
На фоне опасений российского вторжения в Украину, итальянская UniCredit отказалась от потенциального приобретения в России, а австрийский Raiffeisen Bank International отложил положение о рисках для возможных санкций против России.

Европейские банки сейчас больше всего опасаются, что России будет запрещено использовать широко используемую платежную систему, сообщили банкиры Reuters, один из которых описывает такой шаг как «атомную бомбу» для отрасли, поскольку это будет препятствовать погашению долгов.

Вот что поставлено на карту для европейских банков, поскольку кризис не показывает признаков деэскалации:

Банки каких стран наиболее подвержены влиянию России?

Банки Италии, Франции и Австрии являются наиболее подверженными России международными кредиторами в мире. Согласно данным Банка международных расчетов (BIS), итальянский и французский банки имели непогашенные требования к России в третьем квартале 2021 года на сумму около 25 миллиардов долларов. Австрийские банки имели 17,5 миллиардов долларов. Для Соединенных Штатов это 14,7 миллиардов долларов.

EUROPEAN BANKS ARE MOST EXPOSED TO RUSSIA

Какие банки наиболее подвержены риску?

Согласно исследованию JPMorgan, европейские банки с дочерними компаниями в России больше всего рискуют из-за санкций. Исследование инвестиционного банка указало на то, что несколько банков, в том числе UniCredit, RBI, французская Societe Generale и ING из Нидерландов, имеют значительный риск в отношении России.

RBI заявил, что его риск можно управлять, а ING сказал, что он хорошо подготовлен. Societe Generale заявила, что внимательно следит за событиями и уверена в своем российском бизнесе. UniCredit не сразу ответила на запрос о комментарии.

Какие санкции существуют сейчас?

В ответ на аннексию Крыма Россией в 2014 году и в последующие годы Соединенные Штаты и Европейский Союз ввели санкции, которые включают внесение отдельных лиц в черный список, пытались ограничить доступ российских государственных финансовых учреждений к западным рынкам капитала, наложили запреты на торговлю оружием и другие ограничения на торговлю технологиями, например, для нефтяного сектора.

Согласно данным BIS, за этот период займы иностранных банков в Россию уменьшились более чем вдвое.

О каких новых санкциях мы говорим?

Европейские банки внимательно следят за законодательством США о санкциях против России. Законопроект Сената будет направлен на наиболее значительные российские банки и российский суверенный долг.

Между тем в Европе участники переговоров заявляют, что готовы наложить на Россию «масштабные» экономические санкции, если она вторгнется в Украину, но чиновники и дипломаты говорят, что угроза зависит от сложных переговоров с участием 27 стран-членов которые далеки от завершения. Переговоры ведутся тайно.

В дополнение к расширению круга российских финансовых учреждений, которые могут пострадать, меры, скорее всего, включают усилия, направленные на содержание российского энергетического сектора от расширения, а также внесение людей и компаний, связанных с президентом Владимиром Путиным, - по словам Пола Фельдберга, партнера в группа расследования, соблюдения и защиты в Jenner & Block.

«Вероятно, мы увидим гораздо больше лиц и организаций, которые назначены, чем мы видели ранее», - сказал Фельдберг.

Что больше всего беспокоит европейских лидеров?

Главное беспокойство заключается в том, что Россию могут отключить от глобальной платежной системы SWIFT, которая обрабатывает международные финансовые переводы и используется более 11 000 финансовых учреждений в более 200 странах. Для такого шага есть прецедент: Иран был отключен десять лет назад.

Ян Питер Кранен, эксперт по финансам Франкфуртского университета Гете и советник министерства финансов Германии, сказал, что краткосрочные последствия запрета являются непрозрачными и могут иметь негативные последствия. В долгосрочной перспективе это может привести к созданию параллельной системы, что будет «потерей для глобальной системы, а также будет способствовать конфликтам дальше, поскольку альтернативные расходы исчезнут».

Генрих Штайнгауэр, представляющий немецкого кредитора Helaba в Москве, сказал, что такой шаг будет равносильно гигантской программе прощения долгов из-за запрета платежей, описывая это как «своеобразную атомную бомбу». «Для многих это было бы катастрофой. Для многих в Европейском Союзе и России, и меньше для США, поскольку экономические связи меньше », - сказал он.

Что еще возможно?

По словам Джонатана Мосса, партнера юридической фирмы DWF, финансовые учреждения, которые занимаются свопами, фьючерсами, форвардами и другими деривативами, торгующими с российскими контрагентами, также могут попасть под действие санкций.

Запрет торговли российскими облигациями на вторичном рынке будет означать, что держатели российских облигаций могут быть вынуждены их продать, сказал Мосс.

Европейские банки выступают против включения российских облигаций в санкционный пакет, сказал один из тех, кто прямо знает их позицию.

Какие действия предприняли европейские банки сейчас?

На прошлой неделе RBI заявил, что выделил 115 миллионов евро на обеспечение возможных санкций против России, подчеркивая риски для европейских кредиторов по мере роста напряженности.

В конце января UniCredit отказался от потенциального предложения российского государственного банка «Открытие» из-за кризиса в Украине.

Нидерландская ING на прошлой неделе раскрыла, что она имеет 4,7 миллиарда евро в России, но лишь около 25% из них приходится на берег. Его генеральный директор заявил, что банк планирует остаться в России и будет действовать соответственно, если возникнут новые санкции.

Также рекомендуем