Как оценить инвестицию в 6 шагов. Уменьшить риск

2 месяца назад - Декабрь 03, 2022
Как оценить инвестицию в 6 шагов. Уменьшить риск
Оценка инвестиций является частью навыков и привычек хорошего инвестора. Инвестиции могут быть более рискованными, чем кажется, и многие инвесторы не замечают этот факт.

Часто короткие рассказы и советы от людей, которые добились успеха, инвестировав в конкретные пенни-акции или другой тип инвестиционного средства, могут повлиять на наши действия и решения.

К сожалению, инвестировать не так просто, как это кажется другим. Существует много рисков, и игнорировать эти риски означает отдать свои тяжело заработанные деньги в чужие руки. Вот почему знания об оценке инвестиций настолько важны для инвесторов.

Этапы оценки инвестиций

Каждый хороший инвестор анализирует и оценивает инвестицию, но в то же время невозможно полностью устранить свой риск. Единственный безрисковый вариант - оставаться на сберегательном счете, но это также сдерживает потенциал для роста. Таким образом, важно определить факторы риска в конкретной инвестиции, на которую вы смотрите, чтобы вы могли выбрать такую со значительной доходностью, достаточно высокой, чтобы компенсировать связанный риск. Вот несколько факторов, которые помогут вам оценить фактор риска:

1. Оцените горизонт времени

Время является важным фактором для оценки инвестиций, который может легко повлиять на расчет риска для любой конкретной инвестиции. Например, рискованная инвестиция в акции не будет такой проблематичной, если инвестор может позволить деньгам сидеть на месте в течение десяти лет или более. Этот возросший временной горизонт позволяет инвестору пережить нестабильные изменения стоимости акций, тем самым минимизируя риск.

Однако эффект от долгосрочных инвестиций может отличаться в зависимости от класса активов: для акций и недвижимости оптимальными являются более длительные временные горизонты. Однако для облигаций риск возрастает, чем дольше остаются инвестиции из-за ликвидности.

2. Подумайте о неконтролируемой стороне волатильности

Как следует из названия, нестабильная инвестиция может сильно колебаться в обоих направлениях. Это может либо получить очень высокие прибыли, либо полностью уничтожить ваши инвестиции. Распространенным методом измерения волатильности конкретной инвестиции является стандартное отклонение. Мера стандартного отклонения рассматривает тенденции для конкретной инвестиции, например общую прибыль. Он также отслеживает изменения за определенный период.

Чем выше стандартное отклонение инвестиций, тем более нестабильным является рынок. Когда дело доходит до оценки инвестиций, это позволяет вам измерить фактор риска, участвующий, что помогает вам понять, сможете ли вы справиться с дальнейшими бешеными изменениями общей доходности. Если нестабильная инвестиция не для вас, то пришло время искать что-то другое.

3. Рассмотрите класс активов

Разные классы активов имеют разные риски и прибыли. Акции могут иметь низкий, средний или высокий фактор риска в зависимости от отдельной компании. Такое имущество, как недвижимость, является менее изменчивым, но также может страдать от риска ликвидности и нестабильности рынка.

4. Добавление дополнительных активов

Такие активы, как венчурный капитал, нетрадиционные инвестиции и частный капитал, предлагают высокую прибыль, но также содержат высокий риск. Волатильность цен также может быть проблемой. Для альтернативных активов эксперты рекомендуют долгосрочные инвестиции, чтобы компенсировать потенциальные риски.

5. Следите за внешними воздействиями

Экономика испытывает ряд потрясений, например политических потрясений. Кроме этого, важно отметить потенциальные последствия изменений кредитных спредов и процентных ставок. Трудно предсказать потрясение, но слежка за новостями и выявление потенциальных проблемных инвестиций может помочь инвестору избежать слишком большого риска.

6. Балансируйте разнообразием портфолио

Рассматривая потенциально рискованную акцию, в которую вы хотели бы инвестировать, очень важно пересмотреть другие акции, которые уже есть в вашем портфеле. Это объясняется тем, что почти невозможно полностью избежать риска, касающегося инвестиций.

Таким образом, можно иметь здоровый, разнообразный портфель с сочетанием акций с низким, средним и высоким риском. Разнообразное портфолио позволяет получить большую прибыль без полного ущерба для ваших инвестиций. Если в вашем портфеле уже есть несколько акций с высоким риском, начните инвестировать в акции с низким и средним риском, чтобы достичь лучшего баланса.

Подытоживая, важно помнить, что любому инвестированию присущ риск, и его следует тщательно оценить, прежде чем принимать решение. Придерживаясь шести простых шагов, изложенных в этой статье, вы сможете принять обоснованное решение о том, подходит ли вам инвестиция.

Также рекомендуем