Как инвестировать в предметы коллекционирования

6 месяцев назад - Апрель 01, 2022
Как инвестировать в предметы коллекционирования
Предметы коллекционирования - это все ценное, что люди могут коллекционировать - от марок, монет и автомобилей до недавно популярного редкого цифрового искусства, известного как неизменные токены (NFT).

Инвестирование в предметы коллекционирования - это отличный способ диверсифицировать свой портфель, в то же время владея вещами, которые вы любите.

Могут ли предметы коллекционирования приносить такую же прибыль, как акции, облигации и другие традиционные классы инвестирования? Все зависит. Как правило, ценность предмета коллекционирования находится в глазах зрителя, и, как и любая другая инвестиция, нет гарантии, что вы заработаете деньги.

Что такое предметы коллекционирования?

Предметы коллекционирования можно определить как предметы, которые сейчас стоят больше, чем они были, когда они были изначально проданы. Искусство, антиквариат, марки, книги, монеты, торговые карточки и комиксы являются распространенными видами коллекционирования. Редкие предметы коллекционирования часто стоят дороже, а стоимость коллекционирования со временем растет.

Возьмем, например, чрезвычайно редкий «Кролик», скульптуру из нержавеющей стали, созданную в 1986 году художником Джеффом Кунсом, которая была продана на аукционе за рекордную сумму в 91,1 миллиона долларов в мае 2019 года. Это все еще самое дорогое произведение искусства, когда-либо проданное от художника, который еще жив.

Другие вещи производятся массово и становятся предметами коллекционирования - Beanie Babies, например? Верьте или нет, но некоторые из этих плюшевых, заполненных гранулами сокровищ в гараже все равно могут чего-то стоить (кому-то, в любом случае). Недавний поиск на eBay дал список пурпурного медведя принцессы Дианы 1997 года выпуска с ценой 900 000 долларов «Купить сейчас».

В идеале предметы коллекционирования должны вызывать страсть коллекционера. Настоящая бейсбольная карточка Бейба Рута, вероятно, будет стоить гораздо больше для тех, кто увлекается бейсболом и коллекционирует старинные спортивные карточки, чем тому, кто не заботится об истории этого вида спорта.

Ностальгия также играет роль в ценности коллекционирования. Циклы ностальгии, как правило, приходят 20-30-летними волнами. То есть то, что сейчас популярно, как одежда или коллекционные игрушки, может стать предметом коллекционирования через 20 или 30 лет в будущем, поскольку люди чувствуют зуд восстановить связь со своим прошлым.

Однако нет никаких гарантий, что это произойдет. Другими словами, если ваш пенсионный план включает накопление самых популярных товаров сегодняшнего дня в надежде, что вы разбогатеете, продав их ностальгирующим представителям поколения через два-три десятилетия, вы можете рассмотреть другую стратегию.

Наконец, цена часто определяется состоянием коллекционирования. Даже малейшее несовершенство может стереть ее ценность. Опять же, та самая старинная карточка Babe Ruth будет стоить более высокую цену в ее оригинальном и девственном состоянии, чем та, которая может стать бесполезной из-за нескольких царапин или согнутых углов.

Предметы коллекционирования - это альтернативные инвестиции

Предметы коллекционирования считаются альтернативными инвестициями, группой инвестиционных активов, которые относятся к категории «другие». Иными словами, альтернативные инвестиции не являются обычными инвестициями, такие как акции, облигации, взаимные фонды или наличные.

Вот разница: когда вы вкладываете свои деньги в традиционные инвестиции, такие как акции, вы ожидаете, что они вернут доход или прибыль (или оба). С другой стороны, предметы коллекционирования не имеют внутренней ценности.

«Коллекционирование часто зависят от вкусов, настроений и восприятия покупателей и продавцов, которые обычно временны и могут уменьшиться за одну ночь», - говорит Роб Друри, исполнительный директор Ассоциации христианских финансовых советников.

Хотя инвестирование в «альтернативы», как их называют, может быть увлекательным и полезным, оно также может быть рискованным. Что касается предметов коллекционирования, нет гарантии, что вы окупите свои первоначальные инвестиции или что сможете продать их в будущем дороже, чем они стоят сейчас (стоит отметить, что это также является фактором риска для многих других инвестиционных активов).

Предметы коллекционирования и мошенничество

Мир коллекционирования также имеет темную сторону, полную мошенничества, мошенников и мошенничества. Только по этой причине важно быть настороже, чтобы вас не обманули. Понимание того, как проверять дилеров и различать настоящие и поддельные предметы коллекционирования, может не только сэкономить ваши деньги, но и предотвратить много душевной боли.

Возьмем, например, эту трагическую историю: семья отставного пожарного из Нью-Джерси узнала, как его обманули на сотни тысяч долларов. После его смерти его семья обнаружила, что коллекция спортивных вещей, на создание которой он потратил более 100 000 долларов, включая мячи и биты, подписанные Микки Мантлом, Бейбом Рутом и другими легендами бейсбола, была полная подделка.

Все было продано ему одним и тем же дилером, который получил авторитет и известность, купив личную коллекцию Джо Ди Маджио, New York Yankee. Позже этот дилер стал печально известен за продажу поддельных бейсбольных вещей.

Потенциальные выгоды от инвестирования в предметы коллекционирования

Конечно, не все инвестирования в коллекцию заканчиваются плохо. Если приобрести их сознательно и тщательно исследовать, предметы коллекционирования могут повысить ценность и принести больше, чем приличную, отдачу.

Вам также не нужно тратить сотни тысяч долларов, чтобы получить эти вознаграждения. Например, рассмотрим это недавнее исследование предметов коллекционирования «Звездных войн» от Self Financial, финтех-компании, которая сосредоточена на том, чтобы помочь людям получить кредит. Неудивительно, что одна из величайших и старейших франшиз всех времен - первый фильм "Звездные войны: Эпизод IV - Новая надежда ", выпущенный в мае 1977 года, также может похвастаться огромной коллекцией сокровищ.

Некоторые из этих предметов продавались всего за несколько долларов 40 лет назад. Сегодня коллекционные предметы «Звездных войн» могут стоить тысячи. Например, скажем, что вы приобрели оригинальную фигурку 12 Back Vinyl Cape Jawa еще в 1980 году за 5 долларов. В отличном состоянии эта коллекционная игрушка Jawa сегодня могла бы стоить более 7739 долларов США - увеличение на 4000%, согласно исследованию Self Financial, которая использовала списки eBay с апреля 2020-21 для проведения своего анализа.

Другим примером, который часто цитируют, является первое издание комикса «Удивительный человек-паук». Вечная история Стэна Ли о Питере Паркере, школьном изгое, который стал супергероем из-за укуса радиоактивного паука, была продана всего за $0,12, когда она была впервые опубликована в 1962 году. В 2011 году генеральный директор ComicConnect.com Стивен Фишлер продал экземпляр за особый эффект. 1,1 миллиона долларов.

Преимущества инвестирования в предметы коллекционирования

  • Диверсификация. Предметы коллекционирования могут обеспечить диверсификацию вашего портфолио. Всегда полезно иметь свои яйца в нескольких корзинах, а не инвестировать только в акции и облигации.
  • Портативность. Коллекционирование является физическим активом. Вы можете держать в руке, например, редкие коллекционные монеты. Вы также можете легко транспортировать их, поэтому вы можете продавать или торговать предметами коллекционирования в любой точке мира.
  • Следуйте за своей страстью. В отличие от инвестиций в акции или облигации, вы можете наслаждаться своими коллекциями, ожидая, пока их стоимость повысится. Вы можете разместить на стене редкую картину или покататься на старинном автомобиле на выходных.
  • Это весело. Настоящие коллекционеры наслаждаются острым ощущением охоты - поиск предмета их желания приносит почти такое же удовольствие, как и владение им.
  • Легкий доступ. Получить предметы коллекционирования относительно просто через онлайн-рынки, такие как eBay или в местных магазинах. Если вы знаете, что искать, вы даже сможете приобрести ценные вещи на распродажах во дворах, в комиссионных магазинах или ломбардах.

Недостатки инвестирования в предметы коллекционирования

  • Распространенное мошенничество. Как упоминалось выше, если вы не эксперт, коллекционирование чрезвычайно рискованно. Это нерегулируемая отрасль, полная мошенничества, подделок и подделок, и даже экспертов можно обмануть убедительной подделкой.
  • Завышенная цена. Торговцы предметами коллекционирования известны тем, что завышают стоимость предметов, чтобы получить прибыль. В отличие от коллекционеров, большинство дилеров не имеют роскоши покупать и хранить предмет, стоимость которого может или не увеличиться. Им нужно осуществить продажу, чтобы они могли оплатить накладные расходы и пополнить запасы.
  • Тяжелое сравнение. Покупая и продавая предметы коллекционирования, стоит обратить внимание на текущие цены на подобные предметы. Однако имейте в виду, что если сопоставимый предмет оценивается в 5000 долларов, это не означает, что ваш будет оценен на том же этапе. Стоимость коллекционного предмета во многом зависит от его состояния и редкости.
  • Отсутствие ликвидности. Предметы коллекционирования являются в значительной степени неликвидными, поскольку вывод в наличные зависит от вашей способности найти покупателя, готового заплатить вашу цену.
  • Повреждение уменьшает ценность. Любая царапина, вмятины или дефекты могут привести к тому, что когда-то желаемый предмет коллекционирования снизится в стоимости или станет ничтожным.
  • Вы должны хранить и страховать предметы коллекционирования. Если вы не сохраняете их должным образом, предметы коллекционирования могут легко испортиться от повреждения солнцем или водой и других опасностей. А стоимость их страхования составляет примерно 1-2% от стоимости предмета в год. Таким образом, страхование 10 000 долларов будет стоить примерно 100-200 долларов в год.
  • Нет потока дохода. Такие инвестиции, как акции и недвижимость, могут приносить доход в виде дивидендов или ежемесячных арендных платежей, пока вы ждете роста их стоимости. С предметами коллекционирования это не так - вы должны держать его, пока не сможете продать.

Как облагаются налогом предметы коллекционирования?

Кратко о налогах: правительство Соединенных Штатов не является сторонником покупки и продажи предметов коллекционирования, поэтому их продажа облагается большими налогами.

Если вы владеете предметом коллекционирования более года, он может подлежать налогообложению максимального долгосрочного налога на прирост капитала в размере 28% при его продаже. Это значительно выше, чем 15% налога на прирост капитала для традиционных инвестиций, таких как акции и облигации. Если вы продаете предмет коллекционирования, владея им менее одного года, вы будете облагаться налогом по обычной ставке налога на прибыль.

Сумма, которую вы задолжали Службе внутренних доходов (IRS), определяется вашей базой - суммой, которую вы заплатили за предмет взыскания, когда вы его покупали, а также любые аукционные или брокерские комиссии. Вы также можете добавить в свою основу любые деньги, которые вы потратили на восстановление, ремонт или содержание своего коллекционирования. Вычитайте свою базу от цены продажи - с вас будет уплачиваться налог.

Стоит ли инвестировать в предметы коллекционирования?

Предметы коллекционирования как инвестиция не для всех. Они рискованны и спекулятивны, и для настоящего успеха требуют глубоких исследований и достаточного опыта.

Если вы хотите инвестировать в предметы коллекционирования, подумайте о том, чтобы получить консультацию экспертов и сотрудничать с авторитетными дилерами. Возможно, будет хорошей идеей проконсультироваться со своим финансовым специалистом, чтобы понять, как эти инвестиции могут повлиять на ваш портфель и планирование недвижимости. Знайте, что вы покупаете и куда движется рынок. Не вкладывайте больше, чем вы можете потерять, если предметы коллекционирования не принесут ожидаемой отдачи. Наконец, найдите удовольствие во владении предметами, которые вы собираете, и не покупайте их, надеясь, что они вернут вам что-то, кроме лет наслаждения.

Еще одно дело, о котором следует помнить, - это неликвидные инвестиции, подлежащие налогообложению, которые не приносят дохода, если вы не можете их продать. Они также могут потерять свою ценность мгновенно, если сломаны, повреждены, утрачены или украдены. Если вы вдохновились приобрести предметы коллекционирования, это должно быть то, что вы действительно любите и можете себе позволить, и за что вы не прочь держаться, возможно, навсегда.

Какую часть своего портфолио вы должны держать в коллекции? В общем, не очень. «Я всегда рекомендую, чтобы предметы коллекционирования никогда не составляли более 5-10% общего инвестиционного портфеля, исходя из инвестиционного опыта и общего богатства человека», - говорит Джош Симпсон, финансовый советник Lake Advisory Group в Леди Лейк, штат Флорида.

Также рекомендуем