Coinbase, Robinhood и другие крупные крипто-фирмы объявляют план борьбы с отмыванием денег и конфиденциальностью

7 месяцев, 1 неделя назад - Февраль 17, 2022
Cryptocurrency
Cryptocurrency
Нові вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей у формі «правила подорожей» FATF нависли над криптоіндустрією.

Coinbase, Robinhood и более десятка других крипто-фирм объявили в среду о плане соблюдения новых правил, недавно опубликованных Financial Action. Оперативная группа (FATF), международная организация, которая занимается борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Новые правила касаются так называемого «правила путешествия», которое требует от финансовых учреждений собирать информацию об отправителе (а иногда и получателе) транзакций на сумму более 3000 долларов США между финансовыми учреждениями. Прошлой осенью FATF дала понять, что правило путешествий распространяется на криптокомпании.

В ответ на это коалиция криптокомпаний работала над планом выполнения этого требования. Результатом этой работы является то, что они называют TRUST, сокращение от «Travel Rule Universal Solution Technology», набор мер, по их словам, обеспечит соответствие, а также защитит конфиденциальность клиентов.

В частности, TRUST обязывает компании-члены использовать сквозное шифрование при отправке данных друг другу и никогда не хранить информацию о клиентах способом, который может быть уязвимым для атак третьих сторон. Он также устанавливает набор минимальных практик безопасности.

Членами-основатели TRUST являются: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital AssetsSM, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash и Zodia Custody.

По словам ведущего юриста Coinbase Пола Груала, компании консультировались с FinCen - подразделением Министерства финансов, которое занимается финансовыми преступлениями - в разработке предложения TRUST. В интервью Coinbase он сказал, что «решение сработает», когда дело доходит до передачи между членами TRUST.

Гревал добавил, что члены TRUST ожидают, что в ближайшие месяцы в их ряды присоединится больше компаний.

Среди первоначальных участников TRUST заметно отсутствие некоторых крупных компаний, включая криптобиржи FTX и Binance. По словам Греуала, вопрос о том, крипто-транзакции между TRUST и не-участниками TRUST соответствуют правилу путешествий, со временем будет решен.

Еще один важный нерешенный вопрос, который возникал во время обсуждений FATF в течение последних двух лет, - это то, как заставить организации, входящие в сферу DeFi, придерживаться правила путешествий. В частности, остается увидеть, как децентрализованные протоколы и кошельки будут собирать необходимую информацию о правилах путешествия, такой как имя и адрес участников транзакции.

Гревал признал, что такие вопросы далеки от решения, но сказал, что TRUST является важным первым шагом, поскольку криптоиндустрия решает комплексную задачу соблюдения глобальных правил борьбы с отмыванием денег.

«Как гласит пословица, лучший способ съесть слона - это откусывать раз за разом», - сказал он.

Также рекомендуем