Банк Израиля выпустил проект гайдлайна для AML/CFT криптовалют

6 месяцев, 3 недели назад - Март 11, 2022
Bank of Israel
Bank of Israel
Частные банки могут быть обязаны проводить оценку рисков в каждом конкретном случае.

В пятницу Банк Израиля опубликовал проект постановления относительно управления рисками противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) для банков, сопровождающих трансакции крипта -фиат.

Этот шаг намекает на подготовку правительства Израиля к легализации и регулированию отношений между банками и поставщиками услуг виртуальной валюты (VASP). В качестве обоснования новой политики в документе усиливается причастность клиентов к цифровым активам:

«В связи с увеличением активности клиентов в виртуальных валютах и, как следствие, увеличением запросов клиентов на перевод денег [...] Департамент банковского надзора сегодня опубликовал проект циркуляра по управлению рисками (AML/CFT), которые возникают в результате предоставления клиентам платежных услуг, связанных с деятельностью в виртуальных валютах».

Регулятор отмечает «высокий потенциальный риск» операций с цифровыми активами через анонимность цифровых кошельков и отмечает необходимость создания механизмов идентификации денег. Сейчас эта задача разделена на два основных компонента: проведение строгой оценки рисков и выяснение «источника денег, использованных для покупки виртуальной валюты, и пути, через который прошла виртуальная валюта» между покупкой и конвертацией в фиат.

Как уточняется в релизе, банкам будет разрешено иметь дело только с лицами, имеющими лицензию на предоставление услуг по финансовым активам, выданную органом надзора за рынком капитала, страхования и сбережений.

Проект поправки был направлен в Консультативный совет по банковским вопросам, который, как ожидается, предоставит дополнительный вклад, который вместе с публичными комментариями будет рассмотрен Банком Израиля в процессе завершения разработки руководящих принципов.

В ноябре 2021 года правительство Израиля обязало VASP получить лицензию на эксплуатацию от Управления по ценным бумагам Израиля и Управления рынков капитала, страхования и сбережений. Поскольку рекомендации по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма для банков сейчас на столе, страна приближается к созданию всеобъемлющей структуры для операций с цифровыми активами.

Также рекомендуем